Articulos - 29 julio 2009

¿Cuánto dinero hay?

¿Alguna vez os habéis preguntado cuanto dinero hay en todo el mundo?. Para responder a esta pregunta, primero tenemos que definir mejor, qué es el dinero y que divisiones se suelen hacer de él.

  • M0, es el dinero que circula en la economía y se define como la cantidad de billetes y monedas en manos de los ciudadanos, además del dinero que los bancos tiene en sus cajas, y depositado con el banco central.
  • MB, es el dinero que está emitido, la masa monetaria, y es igual a M0 pero con la suma de la cantidad de billetes y monedas que el banco central tiene retenido.
  • M1, es el dinero que circula en la economía, incluyendo M0, y sumando los depósitos corrientes de los ciudadanos, es decir, las cantidades que los ciudadanos tienen facilmente accesible para gastar.
  • M2, incluye M1 y sumando los depósitos existentes a corto plazo que los ciudadanos tienen en el sistema financiero, es decir, el dinero y sus substitutos más o menos a corto plazo, normalmente definido con plazos de hasta un año.
  • M3, incluye M2 y sumando todos los depósitos, incluyendo depósitos a más largo plazo.
  • M4, incluye M3 y sumando los depósitos adicionales, como pueden ser los depósitos que extranjeros tienen en el país y los depósitos de los ministerios gubernamentales.

En la siguiente gráfica (sacada de aquí) podéis ver una estimación, desde el año 1971 (fin del patrón oro).

261

Que dividido entre monedas nos da este resultado.

Y ahora veamos la gráfica por moneda (como bien me indican, los Euros antes de 1999 se llamaban ECUS, pero aquí aparecen como Euros).

262

Las conclusiones que podemos sacar son muchas, por un lado el lógico crecimiento del dinero en circulación a medida que los precios también suben, claro que ahora que nos enfrentamos a un periodo de deflación o mínima inflación nos preguntamos ¿Se reducirá también el dinero en circulación?. Si miramos la gráfica, algo ocurrió entre 2008 y 2009 pero declaraciones como las últimas de Bernanke me hace pensar que independientemente de lo que haga la economía real, la cantidad dinero seguirá creciendo. Recordemos que nos dijo este fin de semana el presidente de la FED.

Cuando se está en una situación como ésta, una tormenta perfecta, a veces debes hacer cosas que son poco ortodoxas, fuera de lo convencional

Lo peor de todo es que es algo que se está contagiando a Europa, tal y como nos contó Cinco Días en su artículo “Helicóptero Trichet” en el cual nos recuerda los peligros de tomar ciertas medidas econímicas fuera de la ortodoxia.

En los años veinte, los alemanes sufrieron los devastadores efectos de la hiperinflación que acabó con el ahorro de todas las generaciones vivas, con la estabilidad social conseguida en la República de Weimar y abrió las puertas a la victoria del partido Nazi, liderado por Adolf Hitler.

Los economistas alemanes deberían hacer pedagogía y explicar a la sociedad que la situación actual dista mucho de la de los años treinta. En aquellos años, Alemania tenía que reparar el coste de la Primera Guerra Mundial y pagaba en moneda extranjera cada mes cantidades ingentes de dinero. Su moneda comenzó a depreciarse y el pago de la deuda externa aumentaba en la misma proporción. El Gobierno vio limitada su capacidad para hacer frente a sus pagos y pedía prestado al banco central dinero que acaba monetizándose. El dinero depreciaba aún más la divisa y aquello acabó en hiperinflación

Como véis, la situación económica actual es delicada  pero corremos el riesgo de empeorarla aún más si nos obsesionamos con soluciones rápidas y a veces tramposas. Pese a que muchos nos beneficiamos a corto plazo de muchas de estas medidas ¿No creés que se están pasando un poco? y muy relacionado con ello ¿Son sostenibles a largo plazo unos tipos como los de ahora?

Quizás te interese:   El fracaso de la renta básica universal

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OscarGTD
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Interesante, pero creo que no tiene en cuenta la inflación en ese dinero que circula. ¿Acabaremos recortando ceros de los billetes para que quepan en el espacio del papel?

OscarGTD
Guest

Y otra cosa, ¿el dinero que se adeuda de todos los países es mayor o menor que el que circula? A ver si el mundo entero va a ser el pueblo aquel del ruso. Je, como no venga E. T. a gastar…. :-D

valladolid
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Buenos días, que recuerdos de la facultad la M0, M1, M2, M3…etc. Habría que recordar también que el 50 % aproximadamente del dinero prestado por bancos y cajas en España, proviene del extranjero. Como algún ilustre economista de renombre recuerda cuando va a los programas de la TV. Sólo la mitad es ahorro nacional, lo que conlleva que todo lo prestado tiene un interés que es el que están pagando nuestros bancos y cajas (Cajitas provinciales algunas). Asi que a mi entender a las Cajitas y banquitos españoles no les interesa prestar en estos momentos,  se sanean pagando intereses y… Leer más »
Droblo
Admin
Y ya están amenazando en los EUA con posibles subidas de tipos dos días después de que Bernanke dijera que no… Janet Yellen, presidenta de la FED de San Francisco, ha reiterado hoy la idea de que un déficit presupuestario federal masivo no tiene porqué traducirse en un aumento de la inflación, como mucha gente cree. “Los déficit no provocan inflación”, ha dicho. En lugar de eso, la preocupación debería de encaminarse hacia los tipos de interés, que sí podrían verse obligados a subir. “Ahora mismo, el gasto en inversión privada es extremadamente débil, así que la financiación de amplios… Leer más »
CCMlosmejores
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En septiembre, llegará la tercera, y más temible, oleada de mora bancaria: la de las pymes

http://www.hispanidad.com/noticia.aspx?ID=130343

Maño H20
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En aquella película el chaval decía aquello de “en ocasiones veo muertos”. Yo, después de tanto tiempo leyendo en este foro, digo aquello de “en ocasiones veo crisis”. ¿Una crisis o multitud de crisis simultáneas? Quizás sea solo una, pero dotada de muchos apellidos o de muchos afluentes para un mismo río: la crisis económica, la del empleo, la de la construcción, la financiera, la de la morosidad, la de la energía, la de la educación….. Pero puestos a resumir, creo que, efectivamente, crisis solo hay una, pero con muchas manifestaciones. ¿Y de qué crisis hablo? Pues por supuesto que… Leer más »
HGWells
Guest
hay una cosa más preocupante q esta crisis, y ya es decir, y será la crisis que vendrá después del periodo de crecimiento (2012-2018) ¿Nadie se da cuenta de la inflación que va a provocar todo el dinero que se está lanzando a la economía desde los Bancos centrales? Acaso no lo ven? acaso no se dan cuenta de que vamos hacia la 3 gran guerra??? será la única solución para que los bankeros internacionales sigan manteniendo el sistema capitalista por 50 años más… yo lo veo, tú no botarate? para + info dejo enlace del documental sobre la FED… Leer más »
Tril
Guest

El BBVA terminó el primer semestre con 28.718 empleados en España, 1.369 menos que hace un año. Y con 3.151 sucursales, 396 menos que en junio de 2008. El Popular, en el mismo período, redujo su plantilla en 614 personas y cerró 125 oficinas

Tril
Guest
El ahorro de las familias españolas continúa aumentando y siguió ampliando su capacidad de financiación a la economía durante el primer trimestre del año hasta alcanzar el 1,7% del PIB. Aún así, la riqueza financiera continuó deteriorándose notablemente y ha pasado en dos años de representar el 157% de la renta disponible al 92%. La fuerte caída de los mercados financieros ha tenido un fuerte impacto sobre la riqueza de las familias, reduciéndola en el primer trimestre cuatro puntos porcentuales, lo que unido a la caída de operaciones de adquisición de activos y a la menor desaceleración en la apelación… Leer más »
Mrc
Guest
Buenos días a todos   # 1 , OscarGTD   Bueno, en Francia ya hicieron eso con el franco. Debió ser en los años 50 o así, que me corrijan los expertos.   # 3 , valladolid Otra opción es que dejemos de vivir de créditos al consumo.   Siempre he creído que el crédito debía suscribirse a lo extrictamente necesario: Bienes para los que no puedes materialmente ahorrar para comprarlos pues “corren más que tú”, o creación de nueva riqueza, es decir, negocios y demás.   Yo opino que gran parte de la culpa de la crisis española la… Leer más »
CCMlosmejores
Guest
# 6 , Maño H20 Por una vez no estoy de acuerdo con tu post…me parece muy retórico. El mundo se ha desarrollado por la ambición de las personas y las naciones, y una inmensa mayoría de la población juega a la lotería, la once, la loto…buscando ese pelotazo. ¿Es algo malo? Evidentemente, no. Es bueno que queramos tener más mientras no hagamos daño a nadie. El problema es cuando las grandes corporaciones, manejadas por 4 directivos sin escrúpulos que sólo piensan en su bonus, pasan por encima de todo para obtenerlo. Pero sin ambición personal no habría emprendedores y… Leer más »
QMIEDO
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Chávez retira a su embajador de Colombia:

La decisión se produce en medio de la polémica por el supuesto desvío de armas suecas desde Venezuela a manos de las FARC.

Y moratinos por allí…

Droblo
Admin

Las casas de apuestas muestran que cada vez ven menos posibilidades de aprobar el plan de salud de Obama este año:

http://www.intrade.com/jsp/intrade/common/c_cd.jsp?conDetailID=683800&z=1248805717702

Info
Guest

A Bernard Madoff, el financista que fue hallado culpable del mayor fraude de inversión de Wall Street, le sorprende que su engaño de 65.000 millones de dólares no haya sido descubierto antes, declaró en su primera entrevista desde que entró a prisión

Valvules
Guest
Buenos dias, Por qué no nos podemos ceñir un poco más a los post diarios en los comentarios? Al menos, durante las primeras horas! Ahí va mi aportación: A la pregunta de, ” ¿Son sostenibles a largo plazo unos tipos como los de ahora?” Perdonadme si mi respuesta es: Tanto como sea necesario hasta que el 100% de los hipotecados haya visto reducida su cuota sensiblemente. Es decir, como mínimo, (yo pediría) hasta Octubre de este año, ya que en Oct 2008 se alcanzó el máximo histórico. Y, perdonadme si es una visión simplista y sesgada de las implicaciones de… Leer más »
Dudosoenbolsa
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Ayer lei varios post donde se criticaba la especulación.

Pues sabed que todo aquel que tiene una cuenta en un banco está colaborando con la especulación.

Si le prestas dinero a un amigo, pierdes el dinero y el amigo, si se lo prestas a un banco, te lo devuelve cuando quieres y encima te da intereses, ¿Por qué creeis que pasa eso?

Porque especula con ese dinero, así que menos hipocresía, si realmente no os gusta que el dinero “se mueva”, sacad el dinero de los bancos o si no, admitid que sois cómplices del sistema. Como lo somos todos.

Anonymous
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¿Qué le pasa a la bolsa china que se está desplomando?

Mrc
Guest
# 6 , Maño H20 Tenía una compañera con tres hijas pequeñas, hace 5 o 6 años. Las niñas nunca tuvieron consola de videojuegos ni ordenador. Las amigas les preguntaban que a qué jugaban. Claro, las amigas eran mayoritariamente hijas únicas.   Un año empezaron a hacer ronda de amigas por las tardes, es decir, un día a la semana o lo que fuese iban 5 amigas a casa de una, al día siguiente a casa de otra, etc. Las niñas de mi compañera descubrieron lo que era una PS y estaban encantadas.   Pero el resto de niñas estaban… Leer más »
Amelie
Guest

No se cuanto dinero hay, que busquen en otro sitio. Yo no tengo ninguno.

Anonymous
Guest

# 16 , Dudosoenbolsa

¿Nunca te han dicho lo de “se cree el ladrón…?

Dudosoenbolsa
Guest

# 20 , Anónimo ¿Quien es un ladrón?

enpositivo
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3 razones para alegrarse de la caída del precio de la vivienda

http://www.idealista.com/news/archivo/2009/06/24/085692-3-razones-alegrarse-caida-precio-vivienda

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Anonymous
Guest

¿Cuánto bajará tu hipoteca?

simula con esta herramienta el ahorro de tu hipoteca en euros y %

http://www.idealista.com/news/calculadora/revision-hipoteca

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Info
Guest
Anonymous
Guest

EL DÉFICIT SE SITÚA EN 38.607 MILLONES
El Estado gastó casi el doble de lo que ingresó en el primer semestre

http://www.elmundo.es/mundodinero/2009/07/28/economia/1248776522.html

condonacion_jej
Guest

cuanto aguantara este pais con 5 millones de parados? despedios de carreteras y aves….todo ira a subsidios y sanidad y a pagar funcionarios

Mrc
Guest
# 22 , enpositivo Ufff… vaya artículo…   Razón 1: Transferencia de riqueza. Bueno, si eres rico no es una razón para alegrarse. Si no lo eres tampoco. En caso de estar ahora en disposición de comprar, vas a tener más problemas para conseguir la hipoteca. Vale, ese segmento puede ser más beneficiado. Pero si ya tuviste que comprar o llevas años pagando un alquiler abusivo de la época de las vacas gordas y siguen aplicándolo (ver mis últimos posts de ayer) lo de la transferencia de riqueza ahora te suena a una patada en el mismísimo. Tú transfieres tu… Leer más »
condonacion_jej
Guest

los demas saldran de la crisis en 2010-2011… nosotros con 5 millones de parados y sin sectores a la vista que generen empleo vamos de craneo.. y siguen entrando sin parar pateras etc….2015-2016 y no quiero ir de apocaliptico pero no se ve por donde se va a crear el empleo ….

condonacion_jej
Guest

# 23 , Anónimo

29 de Julio de 2009, a las 9:04.

¿Cuánto bajará tu hipoteca?

simula con esta herramienta el ahorro de tu hipoteca en euros y %

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m parece q carlitos se esta acordando de tu p .. madre jejejeejejeje

Tril
Guest

Yahoo y Microsoft se unen contra Google…yo apuesto por Google

condonacion_jej
Guest

y es que ya se sabe:

SOCIALISMO = PARO = DEFICIT = PER = SUBSIDIOS… en fin nada bueno excepto no ceder a bajar derechos sociales ( para los afortunados que siguen currando )

formula1
Guest

BMW se plantea abandonar la Fórmula 1, según la prensa alemana

condonacion_jej
Guest

x cierto , los que ponen a parir a ICG menos payaso y nose q y mas argumentar…( aunk ICG cierto es q a veces t repites un poco jejeej )

formula1
Guest

Sería ideal que Jubica acabara en el equipo de Adrian CAMPOS

http://www.thef1.com/noticias/noticias-2009/julio-2009/bmw-abandonara-la-formula-1-en-2010

Andaluz
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Yo es que soy simplista, por eso pido que cojan calculadora y dividan el dinero mundial entre el numero de personas que viven en el planeta, el problema de los que tienen dinero es que no tienen que trabajar para producir lo que realmente importa, que es aquello que se adquiere con el dinero, entonces, si repartimos el dinero mundial entre las personas vivas (solo vivas, que como dice el amigo maño es mejor ver vivos que muertos), si lo repartimos dejan de trabajar para producir lo que realmente importa, ah yo no lo hago ya que mi calculadora solo… Leer más »
Droblo
Admin

16 En eso tienes razón, los bancos especulan para dar beneficios y poder ofrecer mejores rentabilidades pero también España vende armas y no me considero cómplice…pero sí, el sistema es el que es.

36 El dinero en sí no vale nada, vale la fe que se tiene en que con él se puede adquirir algo, por eso se dice y se repite que este sistema se basa en la confianza, sin ella no hay nada que hacer.

Anonymous
Guest

Daños colaterales:
Desde arquitectos a carpinteros. Nadie puede con el pinchazo del ladrillo
El parón en seco de la construcción provoca caídas de entre un 20% y un 50% en la producción de las empresas auxiliares.

Anonymous
Guest

Mal de muchos….

Lituania: el PIB se hundió un 22,4% en el segundo trimestre
El producto interior bruto de Lituania sufrió una caída del 22,4% en el segundo trimestre respecto al mismo periodo del año anterior, convirtiendo al que fuera uno de los ‘tigres bálticos’ en la economía con peor comportamiento entre los miembros de la UE, según los datos provisionales publicados por la Oficina de Estadísticas de Lituania.

Optimista
Guest
Buenos días: El problema de todo esto es que no hemos aprendido nada de nada. ¿Como puede ser que basemos tanto crecimiento en nuestra capacidad de endeudarnos? En todo hay que ser moderados y ver nuestra capacidad para hacer frente a los pagos futuros y con eso me refiero a que no siempre nos va a ir tan bien como quisieramos. ¿Como han sido tan ineptos los organos que rigen el mercado para evitar tal sobreendeudamiento de los individuos-familias? Bueno para eso quizas haya respuesta: han querido enriquecer y beneficiar a unos cuantos mientras que sus colegas de los respectivos… Leer más »
Anonymous
Guest

Santander gana 4.519 millones de euros en el primer semestre pese a la crisis
El banco presidido por Emilio Botín ha sorteado la crisis con un beneficio entre enero y junio de 4.519 millones de euros. Estas ganancias han sido un 4,5% inferiores a las que registró hace un año, pero han superado las previsiones de los analistas. Su morosidad empeoró al 2,82%, pero todos sus ratios experimentaron mejoras.

Coronel
Guest

Suponiendo que en el primero de los gráficos, las líneas estén separadas 2 cm. Los 60 trillones de dólares serían 12 cm.
Un capital medio por español (dinero en efectivo más los ahorrillos) de 15.000 € (y suponiendo paridad euro dollar para simplificar), tendría, en el eje de ordenadas de la gráfica, una longitud de 0,03 nm (nanómetros), es decir, unas 800 veces más pequeño que el más pequeño de los virus.

Andaluz
Guest

Lo del cambio del papel moneda no es por la confianza de ver billetes de otro color, es por todo el dinero que tendría que salir a la luz “blanco y negro” (como aquel disco del verano).

Coronel
Guest

# 36 , Andaluz

Pues sólo salen 9000 $

# 13 , Droblo
Guest

Ayer le preguntamos, porque no se prohibía la especulación, si tan nefasta es.

Ud. respondió algo así como “si hombre, y las apuestas también” me resulta una respuesta muy pobre, para alguien que sabe tanto…

Quiere decir ud. que los verbos especular y apostar son sinónimos?

Pienselo bien. Si la especulación en los “mercados” hace estragos en los paises “ricos” imaginese que, en los pobres son armas de destrucción masiva.

Gracias

Droblo
Admin

40 Exacto, y lo cierto es que si alguien va al banco y le deniegan un crédito se cabrea y la publicidad de muchos productos y tiendas hacen hincapie en la facilidad de pagar a plazos, incluso a veces (como pasa en algunos anuncios de TV, no sé por qué se permite) sin decir el coste final y sólo la cuota mensual…

Opino como Marta, es normal no tener el efectivo suficiente como para comprar una casa y haya que endeudarse pero el problema es que nos hemos acostumbrado a endeudarnos para todo.

CARPANTA
Guest

# 18 , Mrc

… ¡Es que en casa de Lucía vamos a hacer pan rallado!

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¡Uy, uy, uy, como te oiga la miembra!.

Te crucifica por fomentar el enclaustramiento de la mujer en la cocina desde su más tierna infancia.

Mrc
Guest

# 47 , CARPANTA


Efectivamente. Mejor será el enclaustramiento de miembros y miembras delante de una pantalla de televisor y sin interactuar entre ellos directamente, desde su más tierna infancia.
 
Todavía recuerdo lo rica que me sabía la torta que había hecho yo entera, mi abuela sólo la había echado en la sartén, a pesar de que me había olvidado ponerle azucar. Pues las cosas con esfuerzo saben de otro modo. O el pez que había pescado con mi abuelo, a pesar de que normalmente no me gustaba quitar espinas del pescado (¿ves qué políticamente correcta? XD)

Droblo
Admin
45 Habría que prohibir cierta clase de especulación pero es que la frontera entre lo que es especulación o no es muy fina. La bolsa se inventó para financiar a las empresas, fue la actitud humana la que convirtió eso en un mercado especulativo, a eso me refiero con lo de las apuestas, todo el mundo quiere más y desea un “pelotazo” utilizando los medios que conoce y por eso hay tanto gasto en loterías. Partiendo de que esa es la actitud humana, es normal que las empresas -manejadas por humanos- tengan los mismos objetivos. Un caso real: ¿Por qué… Leer más »
SILA
Member

para crecer es indispensable endeudarse, y en ocasiones incluso para acabar ahorrando.

Para irse de viaje, no.

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