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Caja Madrid garantizaba en 2009 la seguridad de las preferentes y aconsejaba su venta a todos los clientes

Caja Madrid, caja de ahorros ahora integrada en Bankia, garantizaba en 2009 la seguridad de las participaciones preferentes y aconsejaba su venta a todos los clientes carterizados de la entidad con independencia de que estuvieran o no en los públicos objetivos de apoyo.

Así consta en el argumentario comercial de participaciones preferentes de 2009 y en otro documento interno similar de la entidad, a los que ha tenido acceso Europa Press, que datan de meses antes de la gran emisión de ese año.

Caja Madrid explicaba que el motivo por el que emitía preferentes era que las entidades más solventes –entre las que cita a la caja–, tenían que reforzarse incrementando sus recursos propios teniendo en cuenta el contexto económico de ese momento, por lo que emitían preferentes, deuda subordinada, acciones y cuotas participativas.

El argumentario subrayaba que la emisión de preferentes no era algo habitual. De hecho, recordaba que la última emisión de la entidad databa de 2004. “Esta nueva emisión representa una gran oportunidad para todos aquellos clientes que deseen asegurarse durante un amplio plazo de tiempo de un rendimiento muy atractivo”, apuntaba.

Otro de los aspectos que los vendedores debían transmitir al cliente era que las preferentes ni podían pignorarse ni vincularse a operaciones de crédito en Caja Madrid. Además, debían comunicar que la emisión no estaba cubierta por el Fondo de Garantía de Depósitos.

En el segundo documento interno, la entidad destacaba que la emisión de 2009 era “vital” para la entidad, por lo que tenían que implicarse todos los trabajadores en la venta activa. También precisaba que el público objetivo de esta emisión eran “todos los clientes carterizados”.

En concreto, se refería a 268.000 clientes patrimoniales de banca personal, 189.000 clientes de gestión preferente, 74.000 clientes autónomos y 49.000 pymes. La entidad consideraba que tenía 82.042 clientes potenciales, entre los que se encontraban algunos nuevos que no pertenecían aún a Caja Madrid.

Escrito por Europa Press el 26 de junio de 2013 con 4 comentarios
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Bankia supera ya las 109.000 peticiones de arbitraje de preferentes

 Bankia ha recibido hasta la fecha 109.785 solicitudes de arbitraje de clientes minoristas titulares de instrumentos híbridos (participaciones preferentes y deuda subordinada) desde el pasado 18 de abril, según datos de la entidad que recoge Europa Press.

   La pasada semana, el banco informó de que había recibido 96.131 solicitudes, por lo que este número se ha incrementado en un 14% hasta este lunes, día 10 de junio.

Del total de las solicitudes de arbitraje recibidas por la entidad presidida por José Ignacio Goirigolzarri, 43.749 están en fase de tramitación en oficinas y 65.841 ya están siendo analizadas por parte del experto independiente, la consultora KPMG, que es la encargada de elaborar un informe para valorar, en función de los criterios fijados por la Comisión de Seguimiento creada para supervisar este proceso, si cada una de las solicitudes reúne los requisitos para participar en el proceso de arbitraje.

En el caso de que a un cliente se le comunique que no cumple con los requisitos establecidos por dicha comisión, se mantendrá abierta la vía judicial para canalizar su reclamación.

Hasta la fecha, un total de 174 expedientes ya han sido enviados a la Junta Arbitral Nacional de Consumo, cuyos árbitros serán quienes decidirán, de manera individual para cada cliente, si se le da la razón y el importe que le corresponde, siendo su decisión vinculante y no recurrible.

Por su parte, la entidad informó la pasada semana que un total de 21 clientes recuperarán ya la inversión que realizaron en instrumentos híbridos después de que la Junta Nacional Arbitral de Consumo haya dictado los primeros laudos, todos favorables a los afectados que habían acudido al proceso de arbitraje.

Los clientes minoristas titulares de instrumentos híbridos que fueron emitidos por las cajas de ahorros que dieron lugar al grupo BFA-Bankia pueden presentar su solicitud, con independencia de que los hayan canjeado o, en su caso, lo vayan a canjear por acciones, bonos o depósitos.

NO PARALIZA EL CANJE

Este proceso de arbitraje no paraliza el canje que se realizará a finales de este mes en cumplimiento de la resolución de la comisión rectora del Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB) relativa a las acciones de gestión de instrumentos híbridos. El 30 de junio finalizará el periodo abierto para la aceptación de solicitudes de arbitraje.

Bankia acogió favorablemente el anuncio del Gobierno sobre su intención de articular un procedimiento de arbitraje para clientes de la entidad que adquirieron participaciones preferentes y deuda subordinada, comercializadas por las cajas de ahorros que dieron origen al grupo.

La entidad ha mantenido en todo este proceso una actitud de absoluta colaboración y respeto a los criterios establecidos por las autoridades europeas y españolas, plasmados en el Memorando de Entendimiento y en la Ley 9/2012, de 14 de noviembre, de reestructuración y resolución de entidades de crédito, con el fin último de facilitar a sus clientes un proceso sencillo para la resolución de esta controversia.

Escrito por Europa Press el 10 de junio de 2013 con 2 comentarios
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La OCU aconseja a los preferentistas de Bankia vender “cuanto antes” las acciones del canje

 La Organización de Consumidores y Usuarios (OCU) recomienda a los tenedores de instrumentos híbridos (participaciones preferentes y deuda subordinada) de Bankia vender “cuanto antes” las acciones de la entidad fruto del canje, según ha informado en un comunicado.

   La organización recuerda que la venta de títulos es algo “totalmente independiente” del proceso de arbitraje o el recurso a los tribunales.

La OCU calcula que los inversores en preferentes de Bankia sufrirán una pérdida total que podría ascender al 70% de lo invertido inicialmente en las participaciones preferentes, tras el canje por acciones y su depreciación en Bolsa.

Las nuevas acciones de Bankia tras la conversión de bonos convertibles (‘cocos’) y el canje de instrumentos híbridos comienzan a cotizar en Bolsa este martes. Los títulos de la entidad nacionalizada cedían un 9% a las 11.37 horas, hasta marcar un precio de 0,54 euros por acción.

Escrito por Europa Press el 28 de mayo de 2013 con 9 comentarios
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Bankia se desploma un 41% y el valor de sus títulos se distancia del precio de canje de preferentes

Bankia se desplomaba un 41,4% en las primeras horas de cotización en el mercado continuo y fijaba el precio de sus acciones por debajo del fijado para el canje de los instrumentos híbridos (participaciones preferentes y deuda subordinada).

A las 11.26 horas, los títulos del banco nacionalizado se intercambiaban a 0,820 euros. Hace una semana Bankia finalizaba la primera fase de su ampliación de capital por un importe de 10.700 millones de euros para completar su recapitalización.

El siguiente paso en el proceso de recapitalización de la entidad pasa por que el próximo viernes se inscriban en el Registro Mercantil las acciones de la ampliación de capital tras la conversión de ‘cocos’ y el canje de híbridos. Estos títulos se emitirán el próximo 28 de mayo a 1,35 euros.

Desde el sector se consideraba “razonable” que el precio de las acciones se acercara a los 1,35 euros. Ahora bien, la caída protagonizada por Bankia en las primeras horas de la sesión de este jueves se explica más por el contexto de caídas generalizadas en las Bolsas europeas y en los valores bancarios españoles ante una nueva oleada de provisiones, según expertos consultados por Europa Press.

El estratega de mercados de IG Markets Daniel Pingarrón ha apuntado que no existe un “motivo exclusivo e intrínseco” en Bankia para explicar este comportamiento del banco nacionalizado en la Bolsa. “Bankia nos tiene acostumbrados a ser muy volátil, pero la caída de este jueves está siendo sólo circunstancial”, ha enfatizado, para no descartar nuevos repuntes en las próximas sesiones.

Escrito por Europa Press el 23 de mayo de 2013 con 5 comentarios
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La Eurocámara pide que los grandes depositantes sólo asuman pérdidas como último recurso

Los grandes depositantes con más de 100.000 euros sólo asumirán pérdidas como “último recurso” en futuros rescates bancarios, mientras que los pequeños depositantes estarán totalmente protegidos de cualquier tipo de quita, según el texto de compromiso de la directiva de resolución bancaria aprobado por la comisión de Asuntos Económicos de la Eurocámara.

   El Parlamento ha incluido esta nueva salvaguarda a los pequeños depositantes para evitar nuevos fiascos como el de Chipre, cuyo primer plan de rescate incluía una tasa del 6,75% a las cuentas de menos de 100.000 euros.

En todo caso, el objetivo de la directiva de resolución bancaria -que todavía debe ser aprobada por el Ecofin- es que sean los accionistas y los acreedores y no los contribuyentes los que paguen por futuros rescates bancarios.

El Parlamento Europeo reclama que la directiva entre en vigor ya en enero de 2016, dos años antes de lo que propone la Comisión y apoyan países como España y Francia.

El texto de compromiso, que se votó el lunes por la noche, recibió un amplio apoyo con 39 votos a favor, 6 en contra y ninguna abstención y servirá de base para las negociaciones con los Gobiernos.

Según este acuerdo, los depósitos con más de 100.000 euros sólo deberán contribuir en último lugar, después de accionistas, tenedores de preferentes y deuda subordinada y bonistas senior. “Este rango preferente concedido a los depositantes permitirá evitar pánicos bancarios y preservar la estabilidad financiera”, ha dicho el eurodiputado verde Philippe Lamberts.

Los parlamentarios se oponen a que el fondo de garantía de depósitos se utilice para financiar rescates bancarios, tal y como preveía la propuesta original de Bruselas y como se ha hecho en España en casos como el de Unnim.

El dinero público sólo podrá utilizarse como último recurso, una vez que todo el capital se haya reducido a cero y la intervención de los contribuyentes sea imprescindible para evitar “efectos adversos significativos en la estabilidad financiera” o “proteger el interés público cuando el banco haya recibido previamente asistencia en forma de liquidez del banco central”.

La nueva norma obliga a todos los Estados miembros a crear fondos de resolución prefinanciados con tasas que se cobrarán a la banca. La prefinanciación deberá alcanzar el 1,5% de los depósitos cubiertos. El texto estipula que los fondos nacionales no estarán obligados a prestar ayuda a otros Estados miembros incluso aunque reciban solicitudes en este sentido.

Escrito por Europa Press el 21 de mayo de 2013 con 2 comentarios
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Bruselas admite que los grandes depositantes deberán asumir pérdidas en futuros rescates bancarios

 La Comisión Europea ha admitido este martes que la nueva norma de la UE sobre resolución de crisis bancarias -que está en fase de debate entre la Eurocámara y los Gobiernos- prevé la posibilidad de forzar a los grandes depositantes con más de 100.000 euros a asumir pérdidas, como ha ocurrido en el rescate de Chipre.

   No obstante, el Ejecutivo comunitario ha sostenido que el caso de Chipre es “único” y no debe verse como “modelo perfecto”, en un intento de salir al paso de la polémica provocada por las declaraciones del presidente del Eurogrupo, Jeroen Dijsselbloem.

“No hay que decir que es un modelo perfecto o un modelo que hay que reutilizar tal cual en el futuro ¿Por qué? Porque no llegaremos de nuevo a esas circunstancias”, ha dicho la portavoz de Servicios Financieros, Chantal Hughes.

No obstante, el objetivo de la UE sigue siendo, según ha apuntado la portavoz, es “llegar a una situación en la que los contribuyentes dejen de pagar por los errores de los bancos”.

Para ello, la directiva sobre resolución prevé que, en caso de crisis de una entidad se obligue a asumir pérdidas a los accionistas y a los tenedores de deuda subordinada, como ya ocurre ahora, pero también a los bonistas sénior y a los grandes depositantes, que hasta ahora habían quedado excluidos de los rescates.

“En la propuesta de la Comisión, no se excluye que los depósitos por encima de 100.000 euros sean instrumentos elegibles para quitas. No se excluye, es una posibilidad”, ha explicado Hughes. Pero ha resaltado que en ningún caso se recurrirá a las cuentas de menos de 100.000 euros.

La portavoz ha explicado que esta directiva, que todavía está sujeta a cambios durante la negociación, establecerá un orden claro y predefinido de quienes deben ser los primeros en asumir las pérdidas.

Escrito por Europa Press el 26 de marzo de 2013 con 11 comentarios
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