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EEUU acusa al español Martín-Artajo por el escándalo ‘ballena de Londres’

Un gran jurado estadounidense ha acusado a los ex operadores de JPMorgan Chase Javier Martín-Artajo y Julien Grout en relación con el escándalo financiero denominado como la ‘ballena de Londres’, tras los documentos judiciales dados a conocer este lunes.

Martín-Artajo y Grout fueron acusados de cinco cargos penales por sus supuestos actos dentro de la oficina a cargo de las inversiones de JPMorgan para intentar ocultar deliberadamente parte de los 6.200 millones de dólares en pérdidas en posiciones en una cartera de crédito que ellos administraban.

Ambos ex operadores del banco fueron acusados de fraude de valores, fraude electrónico, conspiración, realizar falsas presentaciones a la Comisión Nacional de Valores de Estados Unidos (SEC) y falsificar libros y registros.

El Gobierno de EEUU quiere que Martín-Artajo y Grout paguen una multa equivalente a sus presuntos delitos, incluyendo una compensación del mayor banco de Estados Unidos. El caso ha sido asignado a la jueza de Distrito Lorna Schofield en Manhattan.

Escrito por Europa Press el 17 de septiembre de 2013 con 1 comentario
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6 grandes bancos de los que avergonzarse

imageReconozco que es una tarea titánica reducir este listado a solamente 6 bancos…  Afortunadamente en la web  Business Pundit hicieron un trabajo similar, al cuál sólo he tenido que hacer unos retoques y añadirle algún elemento patrio.

Como el listado podría ser casi infinito, me encantaría conocer vuestras opiniones y ampliar este listado en la zona de comentarios. Veamos 6 megabancos de los que te hacen sentir vergüenza.

Banco de Santander

Que un banco con la historia, reputación y los activos como este tenga por consejero delegado a un delincuente dice mucho de él. El gobierno ha terminado la legislatura con dos indultos sonados, uno al preso más antiguo de España y otro a Alfredo Sáenz (porque era razonable y punto), este personaje, presentó en 1994 una querella criminal por estafa y alzamiento de bienes contra 3 empresarios a los que reclamaba una deuda de 600 millones de pesetas, el juez dictó prisión para ellos aunque posteriormente se demostró que la denuncia era falsa. El Banco de España exige que para ser directivo de banco es necesario cumplir los requisitos de honorabilidad, requisitos que no cumple Sáenz ya que fue condenado a tres meses de prisión e inhabilitación para ejercer funciones en banca.

Por otro lado, no me da mucha confianza que la familia Botín tenga más de 2.000 millones de Euros ocultos en Suiza, dinero que no fue declarado a hacienda, esa que se encarga de recaudar el dinero para dárselo al estado y que éste lo utilice en parte para rescatar a los bancos.

Lo más triste de todo esto es que mientras los ciudadanos pedimos que se castigue a los culpables del caos financiero actual, no sólo no se les castiga si no que además se les indulta de otros delitos cometidos.

Morgan Stanley

imageLa verdad, no hay por dónde empezar con Morgan Stanley. En los últimos años, ha acumulado un impresionante expediente penal de fraudes, desinformación y mentiras descaradas, incluyendo además los ingredientes de sexo por dinero , discriminacion sexual y múltiples infracciones legales.

Trágicamente, Morgan Stanley tenía las oficinas en el World Trade Center en 2001, de las cuales no quedó nada. Pero como son un banco, nunca desperdician una buena tragedia. Posteriormente, cuando los reguladores se presentaron para pedir los documentación relacionada con ciertos casos abiertos, Morgan Stanley tuvo el morro y la poca catadura moral de decir que todos sus correos electrónicos y registros se perdieron con el desastre de las torres. Resultó que Morgan Stanley tenía copia de seguridad de todo . Estaban utilizando la tragedia de las torres gemelasa modo de cortina de humo para ganar las demandas de arbitraje y evadir a los reguladores. Finalmente, este engaño fue descubierto por la Autoridad Regulatoria de la Industria Financiera, y Morgan Stanley tuvo que pagar.

HSBC

HSBC es una compañía británica cuyas iniciales inexplicablemente significan Hong Kong and Shanghai Banking Corporation.  Para explicarlo con mayor claridad, es una empresa…   muy grande y tienen oficinas en todos los países importantes. Tan pronto como la crisis de las hipotecas basura crecía como un cáncer por la economía americana, HSBC decidió que necesitaba entrar en esa porquería, así que en 2002, adquirieron la Household Finance Corporation y se convirtieron en el segundo prestamista de alto riesgo del país. HSBC no sólo distribuyó felizmente esos préstamos basura que posteriormente causarían una de las más grandes crisis financieras en la historia, sino que también cobraba mayores intereses a las personas de raza negra que a los de raza blanca,  incluso sin importar que tuviesen el mismo historial crediticio . Y lo más persistente y deprimente, es que, cuando todo se fue al garete, aceptaron felizmente el dinero de la operación de rescate del gobierno y pagaron primas de 1,6 millones de dólares a más de 200 empleados. 

Y por si no fuera suficiente con ser negligente y racistas, HSBC también tiene un largo historial que describe su manera de ocultarse tras detalles técnicos para proteger los fondos de ricos dictadores. Una de las cuentas que más llama la atención viene de la riqueza petrolera del Presidente Obiang de Guinea Ecuatorial, un régimen reconocido mundialmente   como uno de los más opresivos en el planeta o los más de mil lingotes de oro a nombre de Pinochet. La falta de escrúplos les lleva incluso a vender inversiones a muy largo plazo (más de 5 años) a jubilados con una esperanza de vida que no llegaba a tanto, vamos lo que viene a ser un asesoramiento muy peculiar lo que les llevó a una multa por parte de los reguladores británicos.

Bank of America

Bank of America ha sido protagonista este año en los medios americanos por su intención de cobrar 5 dólares cada mes por el uso de sus tarjetas de débito. Eso significa que el BofA conseguiría 60 $ al año por cada cliente y teniendo en cuenta que tienen algo más de 50 millones, nos daría unos ingresos estimados de alrededor de 3.000 millones al año. Esto puede parecer una pasta pero es la mitad de lo tenían presupuestado pagar en bonos a sus empleados en 2009, antes de fuese intervenido.

Desgraciadamente no metemos a Bank of America por esta medida tan cutre, lo realmente gordo viene de su responsabilidad en el actual caos financiero. BofA  fue uno de los prestamistas de alto riesgo más grandes, trás adjudicarse esas hipotecas, crearon paquetes de activos para conciliar su terrible valor, y  los vendieron a  AIG.  Esta porquería de múltiples capas garantizó trás el pinchazo inmobiliario otros sectores completamente ajenos al ladrillo saltasen en pedazos ya que estaban asegurados con títulos respaldados por estos paquetes envenenados. Como castigo por esto, Ken Lewis, el director Ejecutivo, recibió un paquete de retiro de 125 millones de dólares y eso que mientras estuvo en el mandato, su banco recibió 45 mil millones de dólares de los fondos del rescate financiero aportados por los contribuyentes. Si esto no es poco,  admitieron ocultar miles de millones en deuda, todo para aparentar unas cuentas más saneadas.

Lamentablemente muchos de los escándalos de este banco pasarán desapercibidos ya que Wikileaks destruyó los 5Gb de datos secretos que tenía sobre él. Menos mal que al menos, los de Anonymous publicaron miles de correos electrónicos de sus empleados en los que se ponía de manifiesto sus malas prácticas con el objetivo de aumentar los embargos hipotecarios de sus clientes.

Citigroup

Esta chica tan buena es Debrahlee Lorenzana y fue despedida por sus gerentes por negarse a usar ropa menos provocativa. Cuando señaló que su atuendo no era más provocador que el de cualquier otra mujer que estaba en su oficina, sus jefes respondieron que era demasiado excitante y que no se podían concentrar en su trabajo. El mundo al revés, en vez de regañar a sus salidos colegas masculinos para que actuaran como profesionales, ellos se deshicieron de esta buena mujer.

Ojala fuese éste el único problema de Citigroup… Dos de los escándalos financieros más grandes de la década del 2000 – Enron y Worldcom – hicieron a Citigroup pagar billones de dólares en multas después de haber sido acusado de falsificación de documentos. También está el tristemente célebre “memorándum de plutonomía”, donde el analista principal de Citigroup salió y  confirmó algo por lo que básicamente todo el mundo se queja,  incluyendo el movimiento “Ocupa Wall Street” : un 1% posee la mayoría de la riqueza, existen barreras económicas muy elevadas para la población de clase media que consigue elevar sus ingresos, y que Citi debería enfocarse en invertir en áreas en donde ese 1% gastaría su dinero en los próximos años.

La lista sigue y sigue. En 2008, presuntamente Citigroup se cansó de realizar operaciones financieras complejas como una forma de hacer fraude monetario sin alertar a los reguladores,  y comenzó a robar el dinero directamente de las cuentas de sus clientes.  Y es obligatorio contar que, después de recibir decenas de miles de de dólares para rescates, pagaron bonos de más de 1 millón de dólares a más de 700 empleados. ¿Queda algo de fe? Bueno, lo siento, se desmoronará con la historia de un hombre de Indonesia que fue a reunirse con los cobradores de Citibank en Yakarta y “lo mataron a golpes”. Como bien comenta la prensa americana, Robert Rubin, el exjefe del banco, es demasiado grande como para llevarlo a la cárcel.

Goldman Sachs

Este es mi favorito, Goldman Sachs, el gran y viejo villano de la gran recesión. La gran máquina de crear burbujas capaz de hacer dinero vendiéndonos empresas tecnológicas de escaso valor o haciendo caja gracias al calentamiento global. Un banco que creó en el año 1991 un instrumento especulativo de 18 productos básicos –del trigo, el cacao, el cerdo, el arroz o el café, al cobre y al petróleo– y así especular a gusto, pese a que ello lleve a una gran hambruna en el tercer mundo

Un banco capaz de llenar los puestos clave de la política de Europa y EEUU de sus tecnócratas, los mismos que son capaces de apostar contra el mismo mercado inmobiliario del que era un gran actor para conseguir un beneficio de 1000 millones de dólares cuando la crisis de las sub-prime dejó sin hogar a millones de norteamericanos. Hay tanto que contar de Goldman Sachs, que lo mejor es dedicarles un artículo enteros a ellos.

Escrito por Carlos Lopez el 20 de diciembre de 2011 con 116 comentarios
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