Agustí
Hola a todos
Lo primero que yo diria es que nunca hagas nada (cambiar de divisa) porque lo ha hecho tu vecino.
De entrada os comento que cuando yo iba a firmar mi MD la quería hacer en yenes pero "el del banco me asustó tanto" que al final en el último momento le hice caso y entré en CHF a 1.5363.
Puedo decir que realmente he amortizado mucho en estos 4 años y que mis cuoats no han tenido excesiva variación pero pensar que habría entrado en yenes a 133.50 y con ese precio todavía habría ido todo mejor.
Desde el primer dia he seguido de "reojo" el yen y al final viendo los niveles actuales hice números y vi que el nuevo principal en yes era interesante así como la nueva cuota que permitirá (si todo va normal) ahorrarme unos 100 euros mensuales respecto al CHF.
Cabe decir que yo he esperado pacientemente a que realmente ese nuevo prinicipal fuera de acuerdo a mis intenciones y nunca me he planteado el cambiar a "la brava".
Este mes pagaré menos y amortizaré más teniendo perfectamente asumido que el yen se puede revalorizar pero ese era mi momento y mi precio.
Mi consejo es tener claro que ya es un beneficio estar en CHF y si llega un dia en que por el cambio a yenes nos queda un nuevo prinicpal de acuerdo a nuestras posibildades podemos tener la opción de cambiar pero nunca porque otros se pasan o yo que sé.
El hecho es que es importante conatr con el fixing y a partir de ahi hacer números y si a uno le cuadran...
Mi idea estartegia fue así de simple: rebajar sificientemente el principal y aprovechar un cambio "interesante" del yen para pagar el resto d ela hipoteca en un interés más bajo.
El futuro dirá si me he equivocado o no. Porque nadie tiene la bola de cristal.
Un saludo
Agustí
*Gracias pero lo de gurú es demasiado para mi yo no soy más que un pringaillo.
Hola a todos
Lo primero que yo diria es que nunca hagas nada (cambiar de divisa) porque lo ha hecho tu vecino.
De entrada os comento que cuando yo iba a firmar mi MD la quería hacer en yenes pero "el del banco me asustó tanto" que al final en el último momento le hice caso y entré en CHF a 1.5363.
Puedo decir que realmente he amortizado mucho en estos 4 años y que mis cuoats no han tenido excesiva variación pero pensar que habría entrado en yenes a 133.50 y con ese precio todavía habría ido todo mejor.
Desde el primer dia he seguido de "reojo" el yen y al final viendo los niveles actuales hice números y vi que el nuevo principal en yes era interesante así como la nueva cuota que permitirá (si todo va normal) ahorrarme unos 100 euros mensuales respecto al CHF.
Cabe decir que yo he esperado pacientemente a que realmente ese nuevo prinicipal fuera de acuerdo a mis intenciones y nunca me he planteado el cambiar a "la brava".
Este mes pagaré menos y amortizaré más teniendo perfectamente asumido que el yen se puede revalorizar pero ese era mi momento y mi precio.
Mi consejo es tener claro que ya es un beneficio estar en CHF y si llega un dia en que por el cambio a yenes nos queda un nuevo prinicpal de acuerdo a nuestras posibildades podemos tener la opción de cambiar pero nunca porque otros se pasan o yo que sé.
El hecho es que es importante conatr con el fixing y a partir de ahi hacer números y si a uno le cuadran...
Mi idea estartegia fue así de simple: rebajar sificientemente el principal y aprovechar un cambio "interesante" del yen para pagar el resto d ela hipoteca en un interés más bajo.
El futuro dirá si me he equivocado o no. Porque nadie tiene la bola de cristal.
Un saludo
Agustí
*Gracias pero lo de gurú es demasiado para mi yo no soy más que un pringaillo.