30 julio 2016 - Euribor
Euribor
Euribor hoy: -0,191%
 Media mes: -0,191%

Prima de riesgo: 113,3
IBEX35: 10.171,90 (-0,05%

30 de julio de 2016

Estás viendo los artículos de Euribor correspondientes al día 30 de julio de 2016.

El Euríbor cierra julio por sexto mes consecutivo en negativo, en el -0,056%

El Euríbor, índice al que están referenciadas la mayoría de hipotecas en España, ha cerrado julio otra vez en terreno negativo por sexto mes consecutivo y se hunde en tasa mensual al -0,056%, su menor nivel de la historia, según datos recabados por Europa Press.

El índice se ha situado en estos niveles tras profundizar su caída en tasa diaria por debajo del 0%. Tras la incertidumbre por el Brexit, el Euríbor volvió a romper mínimos históricos en tasa diaria y llegó a sumergirse en el -0,063%. El valor diario a cierre de mes se ha situado en el -0,049%.

De este modo, las hipotecas de 120.000 euros a 20 años y Euríbor+1% a las que toque revisión tendrían una rebaja en su cuota anual de unos 146 euros o algo más de 12 euros al mes.

Los expertos consultados por Europa Press han explicado que la situación actual manifiesta las expectativas del mercado de nuevas rebajas en los distintos tipos de referencia, así como la falta de proximidad de las mismas.

En este sentido, el analista de XTB Jaime Díez ha indicado que el repunte de los últimos días podría continuar hasta niveles cercanos al -0,04% en tasa diaria, aunque sitúa la estabilización “más segura” en el entorno del -0,05%.

La entrada en negativo del Euríbor está minando los márgenes de las entidades. Recientemente, el presidente de BBVA, Francisco González, admitía que la política ultralaxa del BCE está “matando” a la banca, y parece que tras el Brexit la posibilidad de subir los tipos en la zona euro se aleja aún más en el tiempo.

EL EURÍBOR ASUSTA A LOS BANQUEROS

“Los niveles nunca vistos del Euríbor asustan a los ejecutivos de las entidades financieras, que temen nuevas caídas en los márgenes que hagan inabarcable la tasa de mora actual”, ha explicado el analista de XTB.

El índice cerró febrero en el -0,008%, marzo en el -0,012%, abril en el -0,010%, mayo en el -0,013% y junio en el -0,028%. Ante el debate de si la banca acabará pagando o no a los hipotecados, a través de una reducción del capital a amortizar, algunos bancos han anunciado que están aclarando en las nuevas hipotecas que el deudor nunca puede cobrar por el préstamo por más que el Euríbor se hunda en terreno negativo.

Paralelamente, el sector está impulsando la contratación de hipotecas a tipo fijo, que en mayo supusieron casi el 20% del total.

Escrito por Europa Press el 30 de julio de 2016 con 10 comentarios
Lee más artículos sobre Noticias.

Los seis grandes bancos españoles superan los test de estrés de la EBA

Banco Santander, BBVA, Criteria Caixa Holding (matriz de CaixaBank), BFA Tenedora de Acciones (matriz de Bankia), Banco Popular y Banco Sabadell gozan de un nivel de capital suficiente para afrontar escenarios adversos, aunque menos probables, y superar distintos ‘shocks’ del mercado hasta 2018, según han revelado los test de estrés realizados por la Autoridad Bancaria Europea (EBA por sus siglas en inglés).

Aunque oficialmente la EBA no ha fijado un nivel mínimo de capital para aprobar los test de estrés, fuentes financieras han explicado que se toma como referencia una indicación mínima del 5,5% del nivel de capital de máxima calidad CET1 para el escenario adverso. Precisamente este umbral se empleó en las pruebas de resistencia realizadas a finales de 2014.

Estos exámenes a la banca miden las posiciones de capital de los bancos en dos escenarios de cara a los próximos tres años: base y adverso. La metodología de la EBA no incluye las medidas ejecutadas con posterioridad a diciembre de 2015.

En el escenario adverso para 2018, Banco Santander ha obtenido un capital de máxima calidad CET1 del 8,7%, BBVA del 8,3%, el Grupo CriteriaCaixa del 9%, BFA del 10,6%, Banco Sabadell del 8,2% y Banco Popular del 7%. Este nivel de la entidad presidida por Ángel Ron se elevaría al 10,34% si se tiene en cuenta la ampliación de capital de 2.505 millones de euros realizada en junio.

En cuanto al capital con plena implantación de Basilea III, lo que en el argot financiero se conoce como fully loaded, el Santander y BBVA han registrado un capital del 8,2% en el escenario adverso en 2018, la matriz de Caixabank del 7,8%, BFA-Bankia del 9,6%, Banco Sabadell del 8% y Banco Popular del 6,62%, pero del 9,95% contando la ampliación.

A cierre de 2015, Banco Santander contabilizaba un capital CET1 del 12,7% y del 10,2% ‘fully loaded’, mientras que BBVA del 12% y del 10,3%, respectivamente. La matriz de Caixabank tenía un capital CET1 del 11,7% y un ‘fully loaded’ del 9,7%, en tanto que la matriz de Bankia del 14,6% y del 13,7%. Tanto el capital CET1 y el ‘fully loaded’ de Banco Sabadell ascendían al 11,7% a diciembre de 2015. Por último, Banco Popular gozaba de un capital CET1 del 13,1% y de un ‘fully loaded’ del 10,2%.

El Banco de España ha puesto en valor que los resultados de los seis grandes bancos españoles en los test de estrés de la EBA muestran un grado de resistencia “apreciable”, superando con “holgura” los requerimientos de capital utilizados como referencia en pruebas de resistencia anteriores.

Por su parte, el presidente de Bankia y BFA, José Ignacio Goirigolzarri, se ha mostrado “muy satisfecho” por los resultados obtenidos en los test de estrés y ha asegurado que los contribuyente pueden tener la “tranquilidad” de la fortaleza que tiene la entidad.

“Los accionistas de Bankia y de BFA, en definitiva, todos los contribuyentes, pueden tener hoy la tranquilidad de la fortaleza de la entidad, que es la base para seguir avanzando en la devolución de las ayudas recibidas”, ha garantizado.

A estas pruebas se han sometido 51 bancos de la eurozona, que representan el 70% del sector bancario, entre los que se encuentran los seis mayores bancos españoles.

Banca Monte dei Paschi di Siena, el banco en activo más antiguo del mundo, ha sido la entidad con peor resultado en el examen, puesto que su ratio de capital básico CET1 se situaba en el -2,2% en el peor escenario previsto para 2018 o del -2,4% en el caso de aplicar completamente los criterios de Basilea III (‘fully loaded’).

Escrito por Europa Press el 30 de julio de 2016 con 3 comentarios
Lee más artículos sobre Noticias.



« Artículos más antiguos

Artículos más nuevos »