Euribor

EURIBOR (Euro interbank offered rate)

Tasso d’interesse, utilizzato come parametro di indicizzazione dei mutui ipotecari a tasso variabile, calcolato giornalmente come media semplice delle quotazioni rilevate a mezzogiorno su un campione di banche con elevato merito di credito selezionato periodicamente dalla Federazione Bancaria Europea (European Banking Federation).

L’Euribor viene utilizzato come tasso medio applicato da primari istituti di credito per operazioni a termine effettuate sul mercato interbancario (con controparte altri primari istituti di credito) con scadenza una, due e tre settimane, e da uno a dodici mesi. L’Euribor varia solamente in funzione della durata del prestito e non dipende dall’ammontare del capitale.

Escrito por admin el 19 de settembre de 2011 con 0 comentarios

Storico Euribor

Storico Euribor12 mesi (il solito dei mutui) dal 2000. È inoltre possibile controllare l’Euribor giornaliero si muove lungo il grafico della barra laterale e l’Euribor oggi e la media mensile provvisorio.

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Euro OverNight Index Average

Eonia è l’acronimo della denominazione Euro OverNight Index Average. Il tasso di Eonia è il tasso di interesse interbancario per 1 giorno per la zona di euro. Rappresenta la media ponderata dei tassi overnight applicati su tutte le operazioni di finanziamento non garantite, concluse sul mercato interbancario dalle principali banche europee ed è prezzato da due giorni fino a due anni. È uno dei due benchmark utilizzati per il mercato monetario e di capitali nell’euro zone (Euribor). Il benchmark Eonia era il 2.6% il 15 giugno 2006, due anni dopo, il 5 giugno 2008, è pari al 4%. Questo tipo di prodotto è legato ai futures ed ad un tasso di deposito; all’aumentare del valore dei futures il tasso di deposito diminuisce e viceversa. L’Eonia è composto da un tasso fisso ed uno variabile: quello fisso è un costo che viene pagato all’inizio dell’operazione, mentre alla fine del periodo concordato fra le controparti, viene eseguito un netting dei tassi variabili. Come conseguenza della crisi dei mutui subprime lo spread tra il Bid e l’Ask si è allargato notevolmente perché tra le banche non c’è più fido.

Escrito por admin el 18 de settembre de 2011 con 0 comentarios