Hola familia abro este tema porque me parece muy importante!!! se aceptan comentarios, enlances, criticas sobre cada tipo de libor, 3,6,12, etc... cual seria mas rentable...

aquie os dejo un par de enlances

https://www.bsmarkets.com/cs/Satelli...=JPY&idioma=es

http://www.bsmarkets.com/esp/doc/ope...88&language=es

Alquien puede explicar esta subida de tipos si el Boj no se ha escuchado nada al menos no he visto ni escuchado nada.

Saludos y espero que sea interesante este tema!!!!

Hola, comente algo en otro hilo dentro de un post, pero incluyo aqui lo del libor. Esto indica que los bancos se pretan entre sí más caro, si te das cuenta el Euribor está a 5,4 y el BCE tiene el tipo al 4,25.... y el euribor varía tranquilamente al 5,3 o a otro nivel sin necesidad de que cambie el tipo, depende de la liquidez, la confianza al pretárselo y no se cuantas cosas más. el BBA lo coge de una media entre varias entidades financieras, por tanto refleja lo que hacen esasentidades financieras. Uno de los factores que le influyen es que si el Boj anuncia subidas, va a subir, o viceversa si anuncia que baja, perono sólo le influye ese dato.

Desde hace 18 meses acá,este nivel se ha alcanzado en octubre de 2007, enero de 2008 y abril de 2008, por tanto no es tan raro. Hay que seguir su evolución, pero las oscilaciones en este tiempohan sido entre 0,59 (de hecho estaba a este nivel hace un par de meses, el más bajo), y 0,87. De momento no me preocuparía mucho más.

Por último, creo que el que suba el Libor más aún sin que suban los tipos el Boj (esta condición es importante, claro) indicaría (posiblemente) que no hay mucha confianza ni liquidez, lo que sería malo para su economía....

Como siempre, de acuerdo con CP-Tokio. Si el LIBOR sube, pero el BoJ no toca nada... peor para su yen.

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Hoy, mas que ayer... "Sufridores del Yen"

Por cierto... se me olvidaba el agradecer la apertura de este nuevo hilo.

Y que aunque presumo, será menos activo que el de "Siguiendo al Yen", me parece de gran interés dado la gran improtancia que este dato tiene en nuestra deuda.

También sería de agradecer que los gurús del foro nos ilustraran con sus "teorías de la conspiración" para comprender los posibles movimientos que sufra esta variable.

Saludos!!

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Hoy, mas que ayer... "Sufridores del Yen"

Alguien ha echado un vistazo al tema intereses??!! Se estan marcando una escalada importante y nadie le da importancia??!!

No se... a lo mejor se me escapa algo...

Libor Yen 1 mes llegando al 1%
Libor Euro 1 mes alcanzano el 5%!!

Soy el único que se preocupa por esto? Creo que no basta con seguir solo el cambio...

Espero "Inputs" en el hilo... que estamos de capa caida.

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Hoy, mas que ayer... "Sufridores del Yen"

Buenas he dejado a un lado el hilo siguiendo al yen que últimamente esta un poco desenfrenado con tanta bajada para pasarme por aqui a leer los últimos comentarios. Estoy de acuerdo en que esta variable tb es bastante sustancial en el tema que nos toca como es la hipo, pero tb considero que la preocupación debería crecer cuando se de la circunstancia creo que un poco excepcional de que EL EURIBOR se quede estancado digamos en 6 % y el Libor se ponga a su altura.

Creo yo?? Opinión cutresalchichera o no a mi me deja tranquila desde q entré en esto.

Saludos,

Bunos días, esto que voy poner ahora lo pusé hace un par de días en el hilo "Peligro de la Multidivisa", pero creo que es más adecuado ponerlo en éste. A ver que os parece, y todo viene a cuento de que en mi revisión del pasado 29 de septiembre, y para el siguiente mes, me han aplicado un Libor (mensual) del 1,4%, que junto con mi diferencial hace un tipo del 1,95.Y he tenido suerte, pq he visto una liquidación al 3 y pico por ciento.


Os voy a copiar parte del correo que nos ha mandado el director de mi sucursal avisándonos de lo que estaba pasando. Sacad vuestras propias conclusiones:

"Estimados clientes:



Venimos observando en estos últimos días que las liquidaciones de las operaciones de préstamos multidivisas para los próximos vencimientos se están produciendo a tipos de interés anormalmente altos, principalmente cuando la operación viene referida a yenes. Consultada esta circunstancia con nuestro departamento de extranjero, se nos informa que actualmente existe una crisis de confianza en todo el sistema financiero. Esta crisis origina que no se ponga dinero en circulación y el dinero que se presta se hace a tipos de interés más elevado por la incertidumbre que el prestamista tiene de devolución de esas cantidades.



El LIBOR que es el tipo de referencia que venimos utilizando para las operaciones en divisas se define en nuestras escrituras de la siguiente forma “El tipo de interés que obtenga la Caja del Mercado Interbancario de Londres (LIBOR) para un depósito de igual cantidad y plazo”. El LIBOR por tanto es un mercado interbancario en el que se cruzan operaciones de oferta y demanda de las distintas divisas. En estos momentos y originado por esta desconfianza nos encontramos, como ya he indicado, que la oferta en el mercado es escasa y la existente se hace a tipos más elevados que en ocasiones anteriores, por lo que resulta más caro acudir a los mercados. Esta es la información que se nos ha facilitado sobre la evolución de los tipos de interés para las divisas. Sobre la posible evolución de los tipos de interés no podemos decir si es una situación coyuntural que puede afectar a varios meses o si bien va a ser más duradera.



Por otra parte, añadir que esta información viene a corroborar la facilitada en distintos medios de comunicación que mencionan la subida del Euribor en los próximos meses, siendo la explicación la misma que la facilitada para el caso de los tipos de interés de las divisas".
Y ahora un artículo de prensa que tambien me han pasado:

"Estimados clientes.:



En relación con el correo que os he enviado anteriormente sobre la situación de los mercados de divisas y ante las dudas que alguno habéis trasladado sobre como el porqué del tipo de interés, me comentan desde el departamento de extranjero que aunque el libor publicado es más bajo, la realidad es que los bancos que conforman el LIBOR, están prestando a tipos de interés más elevados y que no tienen nada que ver con lo publicado. El motivo de que no se publique esta realidad nos indican que puede deberse a no trasmitir al exterior sus problemas de liquidez. A este respecto he encontrado un articulo publicado a finales de abril por el economista Juan Toro en la página de internet finance blogs y que ya en esos momentos se comentaba una situación similar. Os transcribo todo el artículo por si puede ser de vuestro interés.

El mercado LIBOR (London Interbank Offered Rate) ha sufrido un importante envite esta semana. Se ha puesto así en peligro la subsistencia del mercado donde, desde 1980, se fijan los tipos de interés interbancarios de referencia para una gran número de monedas, - en especial, el dólar – que son a su vez la base de un gran número de operaciones financieras (préstamos sindicados, derivados,…). En Europa existe un competidor al tipo de interés Euro LIBOR, el Euribor, al que se indician una gran parte de nuestras hipotecas. El tipo de interés Euro LIBOR para distintos vencimientos (al igual que el Euribor) se construye a partir de los precios ofrecidos por un grupo de bancos sobre el tipo de interés al que éstos están dispuestos a prestarse entre sí. Si bien el Euro LIBOR corresponde al mercado interbancario sobre euros en Londres (mercado offshore), el Euribor recoge el mercado interbancario localizado en Europa (mercado onshore). El primero se encuentra bajo la supervisión de la BBA (British Banker`s Association), y el segundo está gestionado por la European Banking Federation. Aunque Euro LIBOR y Euribor no difieren en mucho - los bancos que contribuyen a la formación de precios en ambos son similares, - sí existen leves diferencias tanto en la composición de conjunto de bancos que los componen como en el método para el cálculo final del tipo de interés a partir de las cifras aportadas por los bancos.



La semana pasada el dólar LIBOR fue cuestionado como referencia de precios fiables al que los bancos se prestan entre sí. Una extraña paradoja puso de manifiesto las distorsiones a las que está sometido: durante la primera semana de Abril, los tipos de interés de las subastas de liquidez de la Reserva Federal americana (Fed) resultaron superiores al tipo de interés dólar LIBOR para ese día ¡en más de 20 puntos!. La paradoja reside en que los préstamos de las subastas de liquidez necesitan presentar garantías ante la Fed, mientras que los préstamos del mercado interbancario no necesitan de cruce de colateral entre bancos. Hay dos hipótesis sobre esta distorsión. La primera hipótesis sostiene que los bancos pueden estar alterando la formación de precios con el objetivo de esconder problemas de liquidez, ofreciendo precios a los cuales realmente no están dispuestos a realizar transacciones. La segunda hipótesis sostiene que los bancos están, de forma intencionada, manipulando y alterando la información que reportan para así aprovecharse de sus posiciones en derivados. El tipo de interés dólar LIBOR es la referencia en derivados de tipos de interés, por lo que alterándolo, los bancos podrían empujar el precio de referencia (y a su vez el precio del derivado) a su favor. En particular, el Eurodólar, que es un contrato de futuros sobre depósitos de tipos de interés denominados en dólares que se negocia en el Chicago Mercantile Exchange, establece su precio a expiración de acuerdo con el tipo de interés dólar LIBOR vigente al día siguiente a la expiración del contrato de Eurodólar. Lo más llamativo de esta segunda hipótesis es que para alterar el precio de referencia del tipo de interés dólar LIBOR se tiene que producir la coordinación entre bancos dado que el tipo de interés LIBOR es una media de los precios reportados por al menos quince bancos. Los bancos que participan en la fijación de precios pueden aprovecharse de esta manipulación a través de la alteración del precio de referencia (dólar LIBOR) al que se fijará el precio final del Eurodólar (contrato de derivado) y tomando posiciones en estos contratos de derivados. La posible existencia de colusión entre un conjunto de bancos para alterar un precio de referencia resulta, como poco, preocupante.



Por ahora, este problema no se ha visto reflejado en el Euribor o en el Euro LIBOR. Aún así, la posible ruptura del mercado LIBOR supone una desconfianza en los mecanismos de mercados. Es necesario poner todos los medios para proveer mecanismos transparentes en la fijación de precios de referencia. De otro modo, cualquier contrato que esté basado en este precio de referencia y sea utilizado para cualquier operación, ya sea puramente de cálculo de coste financiero indiciado (como ocurre con el Euribor en las hipotecas) o de cobertura, quedará vacío de contenido.
Siento el cilindro, pero creo que es de mucho interés para todos. Ya me contareis.

Un saludo.

Porqué nadie comenta nada de la subida del euribor?? Además también me parece incongruente que las cuotas nos las pasen con un LIBOR diferente al que la BBA publica... es como si en el cambio nos indicaran un tipo de divisa ajeno al oficial, creo que en pocas palabras, es un robo!!
Sabéis si se puede hacer algo??

Un saludo!!