28 de Enero de 2012 • 23:42hs CET

Por Ingrid Melander - ATENAS (Reuters) - La caótica cesación de pagos en Argentina desató masivos disturbios, saqueos y decenas de muertos hace una década. La perspectiva de que ese escenario de terror se materealice en Grecia está en la mente de toda Europa a medida que la amenaza de un default sigue siendo una posibilidad muy real.

En el mejor de los casos, si los acreedores privados rechazan una reestructuración voluntaria de la deuda, un incumplimiento desordenado obligaría a cerrar los bancos griegos durante días para dar tiempo a Atenas a evitar una corrida bancaria y tranquilizar a los depositantes de que no habrá quiebras bancarias.

En el peor de los casos, si los socios de la Unión Europea se desconectan del problema, Grecia quedaría expuesta a un masivo congelamiento bancario, una posible escasez de bienes básicos, violencia y a lo que el gobernador del banco central George Provopoulos describió como el "infierno" de una salida del euro.

"Si los bancos se vieran afectados, yo no podría importar más productos. No tendría nada para vender. ¿Cómo voy a sobrevivir?", se preguntó Broukias Antonis, un hombre de 66 años en su librería y tienda de artículos de oficina en el centro de Atenas.

"Ciertamente cerraría mi tienda, sobre todo si volvemos al dracma", agregó, señalando que le preocupaba que las manifestaciones se tornen violentas.

Atenas y sus acreedores privados se esfuerzan por evitar una cesación de pagos desordenada que pueda arrastrar a toda la zona euro a una crisis mucho más profunda. Pero las negociaciones avanzan con mucha lentitud y el reloj no se detiene en su cuenta de tiempo hacia una importante redención de bonos que vencen a fines de marzo.

Incluso si se alcanza un acuerdo, la Unión Europea y el Fondo Monetario Internacional, los prestamistas de Grecia, han dejado claro que no aprobarán un paquete de 130.000 millones de euros en un nuevo rescate a menos que Atenas avance con más recortes presupuestarios e implemente una serie de reformas de austeridad acordadas hace tiempo. Si no están convencidos, podrían suspender la ayuda financiera en cualquier momento.

Si no se alcanza un acuerdo con los acreedores privados, el destino de los griegos y de las empresas -a quienes se les pide absorber fuertes pérdidas como parte del nuevo rescate- dependerá en gran medida de si la Unión Europea, el Banco Central Europeo y el FMI, ya escépticos por el fracaso de Atenas a cumplir los objetivos de las reformas, siguen apoyando a Grecia.

Si no lo hacen, la gente preocupada de que los bancos puedan cerrar o sus depósitos puedan convertirse en una nueva moneda, probablemente corran a los bancos para retirar su dinero, desatando una corrida bancaria.

Ese sería el primero y más visible efecto de una crisis que afectaría a todo el país de alrededor de 11 millones de personas, que ha ingresado a su quinto año consecutivo de recesión profunda y que depende de la ayuda externa para mantenerse a flote.

"Dejar el euro sería un desastre", dijo el jubilado de 73 años Petros Haris. "¡Si acaso alguien se gana la lotería, saquen todo ese dinero fuera del país!", dijo mientras a su lado pasaba uno de los muchos vendedores de lotería que recorren las calles de Atenas.

Su hijo de 30 años, un abogado que regresó de Francia hace cuatro anos para establecerse en el país, esta considerando nuevamente abandonar Grecia, dijo.

¿SALIDA DEL EURO?

En el peor de los escenarios, Atenas tendría problemas para pagar las pensiones y los salarios de su inflado sector público.

Los bancos griegos -que tienen alrededor de 45.000 millones de euros de bonos del Gobierno considerados como activos basura- tendrían que ser recapitalizados, lo que significa la nacionalización. Después de una moratoria de pago, probablemente no recibirían préstamos del BCE si el banco central del bloque monetario se adhiere a sus reglas.

El sistema financiero se congelaría y podría obligar al país mediterráneo, que experimentó un fuerte auge económico cuando se unió a la moneda única, a abandonar la zona euro tan sólo una década después de haber ingresado, dicen los analistas.

"Si los prestamistas internacionales se desconectan, habrá la necesidad de una nueva moneda, porque después de cierto punto el Estado no podría funcionar sin imprimir dinero," dijo un analista bancario griego que no quiso ser identificado.

"Enfrentaríamos circunstancias similares a las de Argentina, habría filas de gente frente a los bancos del tamaño de la calle Florida (...) Sería difícil quedarse en el euro después de una cesación de pagos desordenada", añadió.

Algunos sostienen que una salida de la zona euro ayudaría a Grecia a recuperar su competitividad, quedando en mejor situación en el largo plazo. Sin embargo, George Provopoulos, del banco central, ha advertido que un retorno a la dracma sería una pesadilla, con una devaluación de la nueva moneda que alcanzaría un 60-70 por ciento.

Escuelas, hospitales y otros servicios públicos confrontarían dificultades para operar durante un período de transición, dijo Provopoulos, advirtiendo de la posible escasez de bienes importados, incluyendo combustibles, materias primas e incluso productos agrícolas.

"Si Grecia sale de la zona euro, vamos a ver una fuerte devaluación de la nueva moneda y la inflación se va a ir por las nubes", dijo Diego Iscaro, economista de IHS Global Insight.

"Si colapsa el financiamiento externo, es posible que no puedan pagar las importaciones, la gente no encontraría productos básicos en los supermercados", dijo, mientras que le tomaría mucho tiempo para mejorar la competitividad.

Una gran mayoría de los griegos quieren que el país permanezca en la zona euro, a pesar de que están molestos por los recortes salariales y los aumentos de impuestos exigidos por la UE y el FMI a cambio de ayuda.

"Nuestra vida sería mucho peor si dejamos el euro. Sería como volver a los años 1970, eran tiempos difíciles", dijo Yannis Korelis, de 60 años, un trabajador del sector público.

En la década de 1970, gran parte de Grecia era muy pobre y decenas de miles de personas dejaron el país para buscar una vida mejor en el extranjero.

También habría problemas prácticos. Argentina mantuvo la misma moneda a pesar de que se devaluó bruscamente. Si Grecia se cambia de nuevo al dracma, tendría que imprimir la moneda -el diseño, impresión y circulación del euro tomó dos años y medio, dijo Provopoulos.

En el punto álgido de la crisis de la nación latinoamericana, las provincias comenzaron a emitir su propio modelo de moneda para pagar a los empleados públicos. En el norte de Grecia, donde el desempleo está por las nubes, algunas comunidades han comenzado a usar monedas alternativas, tales como cupones para el trueque de bienes o servicios básicos.

¿ANARQUIA?

En Argentina, el congelamiento de los depósitos bancarios fue el punto de inflexión, generando violentas protestas en masa. La gente salió a las calles golpeando cacerolas y sartenes para protestar contra un colapso económico que hundió a millones en la pobreza. El gobierno declaró un estado de sitio y los presidentes renunciaron, uno tras otro.

"Fue realmente una anarquía", dijo Iscaro, que ahora cubre países como Grecia con IHS Global Insight en Londres, pero es originario de Argentina y trabajó en un banco de ese país en el punto máximo de la crisis.

"En el peor momento de los disturbios, la gente trató de incendiar el edificio", dijo Iscaro. "En una situación desesperada, la gente iba al banco para decir, 'si no me dan mi dinero, me voy a matar'", añadió.

En Grecia, donde la gente enojada por la austeridad y el alto desempleo ha protestado casi a diario y atacado a los políticos con una lluvia de huevos y yogur, la violencia es un riesgo, pero es muy difícil predecir qué tan grave será.

El país tiene una larga tradición de protestas callejeras que pueden tornarse violentas -tres personas murieron cuando un banco fue incendiado durante una protesta contra las medidas de austeridad en el 2010-, aunque en los últimos meses las manifestaciones no han logrado concentrar una fuerte participación.

"Lo que tenemos ahora es un caso típico de maníacos de la depresión", dijo Yanis Varoufakis, profesor de economía en la Universidad de Atenas. "En esta situación, uno pasa de ser catatónico -esta es la etapa en que estamos ahora- a ser extremadamente agitado y violento. Predecir el cambio de un estado a otro es imposible para mí", manifestó.

Es la misma perspectiva de anarquía lo que probablemente impediría que el resto de Europa le dé la espalda por completo a Grecia.

Para evitar este caso de peor escenario y los graves riesgos de contagio para el resto de la zona euro, es más probable que la UE siga ayudando a Grecia y el BCE respaldando a sus bancos, dicen los analistas.

"En el fondo de la mente de los europeos del norte que toman las decisiones, está siempre el temor a la inestabilidad", dijo Guillermo Nielsen, quien como secretario de Finanzas argentino condujo las negociaciones con los acreedores después de la cesación de pagos de su país.

"Grecia juega muy bien las cartas de la geopolítica (...) El resto de Europa tendrá que pagar las cuentas", dijo.

Esto limitaría fuertemente el riesgo de una corrida bancaria severa, ya que los bancos griegos aún se beneficiarían de las garantías de la red de seguridad del Banco Central Europeo.

"Observen a los bancos", dijo Nielsen. "Si el pueblo griego avanza sin entrar en pánico y busca su dinero, uno puede manejarlo (...) Un incumplimiento de pago desordenado es la corrida bancaria", agregó.

(Reporte adicional de Renee Maltezou, George Georgiopoulos y Lefteris Papadimas.; Editado en español por Luis Azuaje)

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¿Mandará Argentina un camión de patacones a Grecia como sustituto del €?

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Excelente hallazgo DROBLO. Antes del default del 2002 y la devaluación existieron 19 monedas espurias conjuntamente con el Patacón un verdadero record. El Patacón era la moneda de pago de la Provincia de Buenos Aires.

Patacones y lecop

Bonos Patacones: Los patacones es una denominación que se le dio a una serie de bonos de emergencia (técnicamente llamados Letras de Tesorería para Cancelación de Obligaciones), emitidos entre el 2001 y el 2002, mediante la ley 12.727, en la Provincia de Buenos Aires, durante el gobierno de Carlos Ruckauf. Fueron creados como forma de crear una moneda paralela, para paliar la enorme crisis financiera y económica que se produjo en la Argentina en el 2001. Las cuasimonedas fueron consideras un "mal necesario" que permitió cubrir al principio la ausencia de circulación monetaria.

Si bien en un principio su circulación fue polémica, la enorme emisión y la magnitud de la crisis, lograron una masiva aceptación práctica, no solo en la provincia de buenos Aires, sino también en la Capital Federal. Estos bonos circulaban a la par del Peso. Se podían pagar algunos impuestos, hacer compras y hasta se realizaban pagos de sueldos en esta cuasimoneda.

Se emitieron valores de 1, 2, 5, 10, 20, 50 y 100 patacones (un patacón equivalia a un Peso Convertible). También existió el patacon de 50 centavos, aunque de muy escasa circulación.

Este bono tenía una tasa de interés del 7% y hubo dos series (la serie A vencía en el 2002, mientras que la B en el 2006). Se calcula que el monto total de emisión llegó a 2.705 millones de patacones y la impresión de estos bonos fue llevada a cabo por la imprenta Ciccone Calcográfica.

A partir de la recuperación económica de la Argentina, el gobierno provincial ofrecio a fines de 2003 rescatar hasta el 100% de los patacones que había en circulación. El capital e intereses de los patacones de la serie B cuyos tenedores no adhirieron a esa oferta de rescate fueron pagados a partir del 13 de noviembre de 2006.

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