Da igual casi, económicamente hablando, que quieras amortizar plazo o cuota, y que los intereses estén altos o bajos, y me explico:

Supón, caso extremo, que haya unos tipos de interés de la hostia. Entonces, es cierto que te quitarás más meses con el mismo dinero, pero es que te los quitas del final, cuando, tras todas esas subidas de salarios acordes a esas inflaciones (para controlar esos tipos), esa cantidad sea una mierda, es decir, que comprarás el pan y la leche con mil euros, por eso te quitas muchos meses.

Sin embargo, si el tipo de interés es 0, exactamente cero, el caso más extremo, te quitarás menos meses, pero de un dinero valioso hoy, y valioso al final.

Te recomiendo que leas en el foro general el hilo "peras y manzanas" que está remarcado en la barra lateral izquierda en El blog del Euribor > Economía, hipotecas, vivienda, bancos, dinero y finanzas. . Allí te lo demuestran numéricamente.

Lo que tendrías que pensar, y es lo verdaderamente importante en el caso de reducir cuota o plazo es si, personalmente, prefieres reducir cuota y tener plazos más cómodos, aunque durante m´´as años (y menos sensibles a futuras subidas de euribor), o prefieres reducir plazo para tener hipoteca menos años (pero una subida del euribor te cruje igual que si no hubieses amortizado nada).

Un cordial saludo.