30 abril 2012 - Euribor
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30 de abril de 2012

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Burbujas absurdas: Bre-X Minerals

Hecho curioso: el geólogo probablemente responsable de las demandas masivas de oro fraudulento falleció misteriosamente al caer de un helicóptero, pero su cuerpo no fue nunca debidamente identificado. ¿Seguirá por ahí?

Hasta dónde llegó: 13.305%

Los orígenes: Bre-X Minerals es recordada por ser uno de los peores fraudes societarios de la historia, y tuvo lugar en Canadá. Un hombre llamado David Walsh, creó Bre-X en 1989, pero en 1993 él y su mujer se declararon en quiebra. Y

En marzo de 1993 Bre-X dijo que había comprado un yacimiento llamado Busang en la provincia Kalamantan este de Indonesia. Contrató a un hombre llamado Michal de Guzman para explorar el yacimiento, en marzo de 1994 Bre-X informó de que había encontrado un depósito espectacular de oro, que para octubre de 1995 se suponía que contenía 30 millones de onzas de oro. Posteriormente, en octubre de 1996, el departamento indonesio de minas y energía aumentó el hallazgo a 40 millones de onzas. ¡Bingo!

Las acciones de Bre-X explotan, alcanzando más de 200$ la acción, antes de que se dividieran 10 por 1 en mayo de 1996. Analistas estadounidenses fueron a inspeccionar el yacimiento, aunque un desafortunado incendio el 23 de enero de 1997 destruyó muchos de los registros de las instalaciones de Bre-X en Indonesia. A pesar de ello, las estimaciones de oro siguieron creciendo. El hallazgo de Bre-X aumentó a 71 millones de onzas, y después la compañía anunció algo verdaderamente increíble en febrero de 1997, el yacimiento contenía 200 millones de onzas de oro.

Los poderosos no pudieron resistirse. Barrick Gold se asoció con la familia Suharto, entonces en el poder, e intentó llevarse una parte, aunque fue Freeport Memoran quien, en cambio, ganó parte con la ayuda de un asociado de Suharto, junto con las compañías locales indonesias.

El estallido: entonces ocurrió. Michael de Guzman, el geólogo responsable de la exploración del yacimiento, falleció misteriosamente al caer de un helicóptero cuando se dirigía al yacimiento de Busang. Su cuerpo fue encontrado en avanzado grado de descomposición, y la identificación de su dentadura fue bastante cuestionable. Poco después, las acciones de Bre-X se suspendieron después de que el informe de Freeport descubriera que las pruebas del yacimiento solo encontraron trazas de oro. Se sospechaba que incluso esas trazas eran pepitas de oro provenientes de un río cercano, que se habían añadido a las muestras. El momento en el que las acciones de Bre-X empezaron a negociarse de Nuevo, inmediatamente perdieron 2 mil millones de dólares de su valor de mercado. Cataplof.

El 4 de junio de 1998, el hombre que estaba detrás de Bre-X, David Walsh, falleció de un grave ataque al corazón en las Bahamas. «No soy geólogo» juró en la declaración jurada del 15 de mayo de 1998. Era sospechoso de haber ganado 45 millones de dólares negociando con las acciones de Bre-X.

Escrito por Carlos Lopez el 30 de abril de 2012 con 2 comentarios
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De Guindos afirma que las políticas de austeridad no son incompatibles con el crecimiento

El ministro de Economía y Competitividad, Luis de Guindos, ha expresado la convicción del Gobierno de que las políticas de austeridad adoptadas para reducir el déficit público no son incompatibles con el crecimiento económico.

De Guindos, que compareció junto a su homólogo alemán Wolfgang Schaüble, en el marco del foro organizado por la Fundación Konrad Adenauer, se mostró convencido además de que esta política de austeridad y reformas “es la mejor para España”.

Al igual que en las declaraciones que hizo a su llegada al Foro, De Guindos ha utilizado el símil de pilotar una embarcación a la tarea de reorientar la marcha de la economía.

“Dirigir o reconducir una economía como la española es como llevar un barco. Hacen falta esfuerzos para ver que el rumbo se va modificando en los próximos trimestres”, subrayó De Guindos, quien afirmó que el rumbo “era inadecuado” y a través de los ajustes y las reformas que se están tomando se está cambiando.

“Lo hacemos desde la convicción de que las políticas que aplicamos son las mejores para España y para el futuro del euro”, aseguró de Guindos, que recalcó que el déficit español heredado por el Gobierno de Mariano Rajoy era “inasumible”.

Escrito por Europa Press el 30 de abril de 2012 con 15 comentarios
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La red de Aena Aeropuertos reduce casi un 20% sus pérdidas en 2011, hasta 220,39 millones

La red de Aena Aeropuertos cerró 2011 con unas pérdidas de 220,39 millones de euros, lo que supone una mejora del 19,88% con respecto a los ‘números rojos’ de un año antes, cuando presentó unas pérdidas de 275,07 millones de euros, informó este lunes el gestor aeroportuario.

El beneficio bruto de explotación (Ebitda) –antes de impuestos, intereses y amortizaciones– se incrementó un 49,7%, hasta los 856,75 millones de euros, frente a los 572,03 millones de euros registrados en 2010.

El resultado de explotación se situó en 26,82 millones de euros, tras experimentar “una notable mejoría”, y abandonar los ‘números rojos’ registrados un año antes, con unas pérdidas de 169,89 millones de euros.

De los 47 aeropuertos y dos helipuertos que conforman la red, 18 aeropuertos mejoraron su resultado después de impuestos con respecto a 2010. Entre ellos los dos principales, Madrid-Barajas, con unas pérdidas de 94,98 millones de euros, y Barcelona-El Prat, con unos ‘números rojos’ de 21,87 millones de euros.

En el resto, lograron mejoras los aeropuertos de Lanzarote, La Gomera, Tenerife Sur, Gran Canaria; Palma de Mallorca, Son Bonet, Ibiza; Santiago; Sevilla; Melilla; el helipuerto de Ceuta; Valencia; Santander; Burgos y el aeródromo de Cuatro Vientos.

La deuda acumulada se ha visto reducida ligeramente, en un 0,82%, pasando de los 12.415,47 millones de euros en 2010, hasta los 12.313,44 millones de euros durante el pasado ejercicio.

Escrito por Europa Press el 30 de abril de 2012 con 2 comentarios
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El Euríbor cierra Abril en el 1,368% y abaratará las hipotecas por segundo mes consecutivo

   El Euríbor, principal indicador al que están referenciadas las hipotecas en España, ha cerrado abril con una tasa mensual del 1,368%, su nivel más bajo desde junio de 2010 (1,281%), con lo que las hipotecas a las que toque revisión se abaratarán casi 530 euros al año.

   Así pues, la tasa mensual se rebajó en 0,718 puntos respecto al nivel que marcó en abril del año pasado (2,086%). Los usuarios de una hipoteca de 120.000 euros a un plazo de 25 años y un tipo de interés de Euríbor más 1% se beneficiarían de un abaratamiento de la cuota de alrededor de 44 euros mensuales, lo que se traduce en un ahorro anual de cerca de casi 530 euros.

   De esta forma, el Euríbor se anotará su tercera rebaja consecutiva desde que en febrero de este año registrara un valor inferior en tasa interanual. Los expertos consultados por Europa Press esperan que el indicador se sitúe cerca del 1% en el “corto plazo”, siempre y cuando el BCE decida mantener los tipos de interés en el 1% actual.

   Precisamente, los analistas no prevén que el banco central modifique su política monetaria en la reunión del Consejo de Gobierno que celebrará este jueves en Barcelona. Eso sí, no descartan una cambio de discurso de Mario Draghi.    

   Desde IG Markets, la analista Soledad Pellón asegura que la bajada del mes de abril ha sido “más o menos normal” y avanza que la evolución en los próximos meses dependerá “mucho” de lo que haga el BCE con los tipos, ya que se puede ver forzado a bajarlos si la situación económica empeora, aunque su intención es mantenerlos en el nivel actual.

   Según Pellón, si el BCE mantiene finalmente los tipos, el Euríbor se estabilizará en una tasa del próxima al 1,35%, pero si las complicaciones de los mercados se mantienen en el tiempo y la situación sigue empeorando, puede que la institución gobernada por Mario Draghi tenga que recular y volver a bajar los tipos, lo que supondría nuevos descensos del Euríbor.

   Para el analista de Renta 4 Ignacio Victoriano, el Euríbor alcanzará entre un 1,25% y un 1,3% a mediados de este año, ya que espera que la tendencia a la baja se mantenga en el “corto medio plazo”. “Las hipotecas seguirán abaratándose”, afirmó.

Escrito por Europa Press el 30 de abril de 2012 con 60 comentarios
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Los 5 banqueros más influyentes de la historia

Al igual que hace 5 años, todos eramos expertos inmobiliarios y hablábamos con la vecina sobre el precio de los pisos, ahora éstas conversaciones giran entorno a lo ladrones que son los bancos, afortunadamente tu eres un lector de euribor.com.es y eres capaz de dar a esas conversaciones de barrio un toque diferencial, para ello hoy vamos a hacer un poco de historia de la mano de los 5 banqueros más influyentes de la historia. No escapes ninguno de estos nombres la próxima vez que alguien mencione a Botín

Mayer y Nathan Rothschild
Mayer Amschel Rothschild creció en un gueto judía en Alemania. En 1700, las leyes cristianas sobre la usura evitaron que mucha gente prestase dinero a cambio de un beneficio, dejando a la banca comercial como uno de los pocos negocios que solo los judíos podían asumir. Mayer lo hizo, construyendo una red prestando a tipos bajos a señores y príncipes de relevancia política. Utilizó estas conexiones para crear la fortuna familiar, enseñando a sus hijos la práctica bancaria antes de enviarles al extranjero.

Con los hijos de Mayer Rothschild esparcidos por Europa, los Rothschild se convirtieron en el primer banco que transcendió las fronteras. Su hijo Nathan asumió el papel protagonista en las finanzas internacionales pioneras. Utilizando palomas para comunicarse con sus hermanos, Nathan actuó como un banco central para Europa – actuando como agente de los reyes en sus compras, rescatando bancos nacionales y fundando infraestructuras, como ferrocarriles, que contribuirían al inicio de la revolución industrial.

Junius y J.P. Morgan
Este dúo de padre e hijo llevaron las verdaderas finanzas a América. Junius Morgan ayudó a George Peabody a reforzar los lazos de América con los mercados de capital de Inglaterra. Los ingleses fueron los compradores principales de los bonos del estado utilizados para construir a América. Su hijo, J.P. Morgan, asumió el negocio a medida que el crédito que garantizó su padre hizo entrar a la nación en la atropellada industrialización. J.P. supervisó la reorganización financiera de sectores de muchos intereses en competencia en uno o dos grandes fondos de inversión con inmenso poder y capital. Esta consolidación de poder permitió a América ponerse a la cabeza de la producción en el siglo XX e impulsó a J.P. a la cima de Wall Street. Hasta la creación de la Fed, Morgan y sus consorcios fueron el sistema de banco central de América.

Paul Warburg
La intervención de J.P. Morgan como consecuencia del pánico bancario de 1907 puso de relieve la necesidad de un sistema bancario más fuerte en América. Paul Warburg, un banquero junto con Kuhn, Loeb contribuyeron a modernizar el sistema de banco central de América. Warburg llegó a América desde Alemania, una nación muy acostumbrada al concepto de banco central. Sus escritos y pertenencia a comités influyeron enormemente e incentivaron el diseño de la Reserva Federal. Lamentablemente, uno de sus puntos fuertes, la neutralidad política de la Fed, se vio comprometida cuando el presidente recibió el poder exclusivo de elegir a sus líderes. Warburg siguió apoyando y trabajando para la Fed hasta su muerte, pero se negó a aceptar cualquier posición superior a la de vicepresidente.

Amadeo P. Giannini
Antes de Amadeo Giannini, los bancos de Wall Street eran un reflejo del elitismo. Una persona normal no podía entrar en la casa de Morgan y abrir una cuenta bancaria, al igual que no podía entrar en el palacio de Buckingham y utilizar los dormitorios. Giannini cambió todo esto convirtiendo su propósito en la vida la lucha por el hombre sencillo. Giannini construyó su banco buscando depositarios con anuncios y ofreciendo préstamos de todos los tamaños en su estado natal de California.

Wall Street casi desbarata lo que un día se convirtió en el Bank of America cuando Giannini se jubiló. El consejo llevó a un Wall streeteros para sustituir a Giannini y el hombre resultó ser un atracador, que desmanteló la red bancaria y la vendió a amigos de Wall Street. Giannini volvió de su jubilación y ganó una batalla de poder para recuperar su banco. Gato escaldado, del agua fría huye, Giannini nunca se retiró del todo hasta que falleció en 1949. Será recordado no solo como uno de los pocos no Wall streeteros que se enfrentó a Wall Street y ganó, sino también el hombre que empezó a democratizar la banca. Quizás el monumento más duradero a su vida de trabajo es el estatus de California como una de las mayores economías del mundo, debido en gran medida a la financiación y crédito ofrecidos por Amadeo Giannini.

Charles Merrill
Heredero del trabajo que comenzó Giavanni, Charles E. Merrill ya había construido un negocio exitoso de banca de inversión desde cero, y estaba medio jubilado cuando la empresa E.A. Pierce and Co. le pidió que dirigiese su empresa. Merrill aceptó, porque su nombre se añadió al de la compañía y porque le dieron sólido control sobre la dirección de la empresa. Aprovechó la nueva oportunidad para probar sus ideas sobre el «capitalismo popular», un concepto que había construido durante toda su vida.

La empresa originaria de Merrill se había implicado intensamente en la financiación de cadenas de establecimientos como Safeway, y Merrill quería aprovechar las lecciones de estas cadenas, pequeños márgenes pero mayores ventas para crear un sector de banca minorista. Merrill encontró dos obstáculos a su visión: falta de educación y recelo por los abusos que condujeron a la crisis de 1929. Merrill atacó estos problemas frontalmente. Él y sus empleados escribieron cientos de panfletos sobre inversión e impartió seminarios a gente corriente. La formación que impartía pretendía desmitificar la inversión y el mercado para el público general.

Merrill también desmitificó las obras de su empresa, publicando los «Diez Mandamientos» en un informe anual en 1949. Fue una garantía pública que la empresa pudiera conducirse cumpliendo las demandas y disipando los miedos de sus clientes. El primer mandamiento era que los intereses de los clientes siempre son lo primero. Los mandamientos parecen obvios ahora, el séptimo y el octavo tienen que ver con larevelación de intereses en ofertas y avisos anticipados de la venta de títulos por parte de la empresa, pero fueron revolucionarios en la forma de dirigirse a las cuentas de clientes pequeños en aquellos tiempos. Merrill murió antes de que viera el renacer del inversor individual y de ver los beneficios de sus políticas sobre la empresa, pero se le reconoce tanto caer en la cuenta como acuñar la frase «bringing Wall Street to Main Street» (llevar Wall Street al público en general).

Un trabajo en curso

Viendo la historia de la banca, me queda algo de esperanza, resulta cuanto menos extraño que hace 70 años la mayoría de los bancos simplemente se negaran a hacer negocios con el hombre de a pie. Incluso en los últimos 100 años, ha habido enormes cambios desde los valores conservadores a la especulación, pasando por una estricta regulación y así sucesivamente como el péndulo de un reloj. Quiero pensar que ahora estamos en uno de los extremos y que con el tiempo volvamos a ver las cosas más centradas.

Escrito por Carlos Lopez el 30 de abril de 2012 con 80 comentarios
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