mayo del 2010
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El número de parados registrados en las oficinas de los servicios públicos de empleo (antiguo Inem) bajó en 24.188 personas en abril, un 0,6% respecto a marzo, con lo que el volumen total de desempleados se situó en 4.142.425 personas, según informó hoy el Ministerio de Trabajo e Inmigración, que confirmó así los datos filtrados el pasado fin de semana.
Este descenso rompe la tendencia alcista del paro al ser la primera caída que registra el desempleo en los últimos nueve meses. Asimismo, la reducción de parados de abril contrasta con el incremento de 39.478 desempleados que se experimentó en igual mes de 2009.
En los últimos doce meses, el paro ha aumentado en 497.545 desempleados, un 13,6% más, de los que 244.239 son varones y 253.306 mujeres, con incrementos relativos del 13,2% y del 14%, respectivamente.
La secretaria general de Empleo, Maravillas Rojo, destacó en un comunicado el “buen dato” que ha registrado el paro en abril, lo que, a su juicio, indica que “se está frenando la destrucción de empleo” y que “paulatinamente” los datos del desempleo se van aproximando a las cifras mensuales anteriores a la crisis.
El descenso del paro en abril correspondió exclusivamente a los varones, ya que entre las mujeres se incrementó el desempleo. En concreto, en abril se registraron con 1.332 nuevas paradas respecto a marzo (+0,06%), frente a una caída del desempleo masculino de 25.520 hombres (-1,2%).
Por sectores, la construcción volvió a arrojar un dato positivo al reducir su cifra de parados por segundo mes consecutivo, con 15.535 desempleados menos (-1,9%). También bajó el desempleo en el sector servicios, donde hubo 13.740 parados menos (-0,5%), y en la industria, con 6.046 desempleados menos (-1,1%).
Por el contrario, el paro repuntó en abril en el colectivo sin empleo anterior, que sumó 7.133 parados más (+2,2%), y en la agricultura, con 4.020 nuevos desempleados (+3,3%).
En cuanto a la contratación, en abril se registraron en el Inem un total de 1.078.509 contratos, un 4,5% más que en igual mes de 2009. El 9,5% del total de los contratos, es decir 102.973 contratos, fueron de carácter indefinido, un 7,6% menos que en igual mes del año pasado.
Escrito por Europa Press el 4 de mayo de 2010 con 2 comentarios
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Una de las series que más me gustaban de pequeño era “Aquellos maravillosos años” en la cual, como suele ocurrir siempre, se recordaba el pasado mejor de como fue realmente. La serie la echaban los Lunes por la noche en TVE2 e iba sobre las peripecias de un niño, Kevin, en los revueltos años 60. Uno de los amigos de Kevin era otro niño, Paul, del cual corrió la leyenda urbana que decía que era el músico “Marilyn Manson”. Da igual si era cierto o no (que no lo era) pero de tanto oirlo uno se lo acabó creyendo.
Hoy volvemos a hablar de “Aquellos Maravillosos años” concretamente de nuestro mejor amigo de entonces “La peseta” que con los años se convirtió en el Euro, algo que dicen es tan maléfico como el propio Marilyn Manson. Da igual si es cierto o no, como con las leyendas urbanas, de tanto oirlo uno se lo acabó creyendo. Prueba de ello es la encuesta que realizamos aquí en Febrero:
¿Estaría España mejor con la peseta?
- Si (53%, 543 Votos)
- No (47%, 486 Votos)
Total Votos: 1.029
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Como veis el 53% opinaba que España estaría mejor con la peseta
¿Está por tanto condenado el Euro?. Para intentar responder a esta pregunta vamos a ver dos opiniones, una pensada en frío en el año 2007 y otra más reciente.
Veamos en resumen que es lo que se decía cuando todo iba bien.
¿Está condenado el euro? Después de ver crecer el número de países de la zona del euro de 10 a 15 a principios de 2008, ¿se producirá un proceso inverso? ¿Si un país abandona la zona del euro reintroduciendo su moneda nacional, lo harán también otros? ¿Se derrumbará todo la empresa?
La respuesta es no. La decisión de unirse a la zona del euro es en efecto irreversible. Por muy atractiva que resulte la retórica de la deserción para los políticos populistas, la salida es en efecto imposible, aunque no por las razones sugeridas en debates anteriores.
La primera razón por la que los miembros no se marcharían son los costes económicos. Un país que abandona la zona del euro por problemas de competencia vería devaluada su recién reintroducida divisa nacional. Pero los trabajadores lo sabrían, y la inflación de los salarios resultante neutralizaría cualquier beneficio respecto de la competitividad externa. Es más, el país se vería forzado a pagar tipos de interés más elevados por su deuda pública.
Otro argumento para justificar que los miembros no se marcharían son los costes políticos. Un país que reniegue de sus compromisos con el euro se enemistaría con sus socios. No sería bienvenido a la mesa en la que otras decisiones sobre la Unión Europea se adoptasen. Se le trataría como un miembro de segunda clase de la UE hasta el punto de que dejaría de ser miembro. Claro, que algunos lo ven como una “oportunidad política” para aquellos que pudieran afirmar que están poniendo los intereses de sus electores nacionales en primer lugar. Ahí tenemos los ejemplos de Inglaterra, Dinamarca o Suecia.
Por delante de estos dos argumentos tenemos que el obstáculo de salir no es ni económico ni político, sino procedimental. Reintroducir la moneda nacional requeriría, en esencia, que todos los contratos (incluyendo los que regulan los salarios, los depósitos bancarios, bonos, hipotecas, impuestos, y casi todo lo demás) se volvieran a denominar en la moneda doméstica. El legislativo podría aprobar una ley exigiendo a los bancos, empresas, hogares y gobiernos que denominaran sus contratos de esta manera. Pero en una democracia esta decisión podría ir precedida de un debate muy extenso.
Y para que se llevara a cabo sin problemas, tendría que ir acompañada de una planificación detallada. Los ordenadores tendrían que reprogramarse. Las máquinas expendedoras tendrían que modificarse. Los cajeros automáticos tendrían que revisarse para evitar que los conductores se quedaran atrapados en los garajes subterráneos. Se tendrían que colocar billetes y monedas por todo el país. Solo hace falta recordar la exhaustiva planificación que fue necesaria para introducir el euro físicamente.
En aquellos momentos, no obstante, había pocas razones para esperar cambios en los tipos de cambio durante el período previo, y, por tanto, poco aliciente para la especulación de la divisa. En 1998, los miembros fundadores de la zona del euro acordaron bloquear sus tipos de interés a los niveles predominantes en el momento. Esto excluyó la reducción de las monedas nacionales para robar una ventaja competitiva en el intervalo previo al paso a una unión monetaria total en 1999. Por el contrario, si un estado miembro partícipe decide abandonar ahora la zona euro, dicho acuerdo previo no sería posible. La verdadera motivación para marcharse sería cambiar la paridad. Y la presión de otros estados miembros podría ser inefectiva por definición.
Los participantes del mercado serían conscientes de este hecho. Los hogares y empresas anticipando que los depósitos domésticos se denominarían de nuevo en pesetas, lo que les haría perder valor frente al euro, cambiarían sus depósitos a otros bancos de la zona del euro. A continuación se produciría una huída total de los bancos. Los inversores anticipando que sus solicitudes al gobierno español se denominarían de nuevo en pesetas cambiarían sus solicitudes a otros gobiernos de la zona del euro, dando lugar a una crisis del mercado de bonos. Si el factor que precipitase la situación fuera el debate parlamentario sobre el abandono de la peseta, sería improbable que el BCE concediera ayudas extensivas de último recurso. Y si el gobierno ya se encontraba en una situación fiscal débil, no sería capaz de recibir ayuda para el rescate por parte de los bancos ni de comprar un respaldo para su deuda. Sería la madre de todas las crisis financieras.
¿Qué gobierno que haya invertido en su propia supervivencia contemplaría esta opción? La consecuencia es que tan pronto como el debate acerca de abandonar la zona del euro empezara a ponerse serio, dicho debate, y no la zona en sí misma, acabaría.
¿Y ahora que se opina?.
Sobre el Euro escribió el otro día Paul Krugman un artículo titulado “La trampa del Euro“: (más…)
Escrito por Carlos Lopez el 4 de mayo de 2010 con 262 comentarios
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La morosidad actual del sistema financiero español está por encima del 9%, frente a los datos oficiales del Banco de España del 5,38% (que aún así son los más altos de los últimos 14 años), según el catedrático de Economía de Esade Francesc Xavier Mena.
En la presentación de un informe que ha realizado sobre el sistema financiero español, Mena afirmó que este desfase se debe a que las entidades todavía no contabilizan adecuadamente las provisiones por la depreciación de activos.
En este sentido, fue más allá y consideró que si aplicasen los precios adecuados a la situación actual, ya habría “varias” entidades –algunas catalanas– con resultados negativos, y que si no mejora el contexto económico, habrá casos de números rojos “este año” debido al aumento de dotaciones.
Mena explicó que las familias “van pagando”, pero la deuda de los promotores y constructores sigue lastrando las cuentas de bancos y cajas, que están haciendo una “huida hacia adelante” aplazando el reconocimiento de pérdidas con refinanciaciones, adjudicaciones a precios bajos como daciones en pago y canje de deuda por acciones.
Todo ello hace que la morosidad actual del sector de la construcción, del 9,6%, esté “maquillada”, según el catedrático, que barajó que sin estas alternativas para evitar impagos, la mora está en niveles de la crisis de 1993, cuando alcanzó el 13%.
Mena destacó que el conjunto del sistema financiero español está preparado para hacer frente a los impagos gracias a las dotaciones acumuladas, pero puntualizó que todo esto “solo será suficiente si no empeoran las cosas”, y que dejando de lado a las grandes entidades, las múltiples pequeñas tienen ya problemas.
Así, auguró que una veintena de entidades, “casi todas las pequeñas”, tendrán problemas para hacer frente a los vencimientos de deuda que deben afrontar en los próximos meses, para lo que deberán recurrir a las fusiones –de mayor tamaño que las actuales– y a los préstamos del Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB), ya que los mercados internacionales están cerrados para ellas.
Añadió que la nueva normativa internacional obligará a unos requerimientos de capital a finales de 2012 de un ‘core capital’ del 8,5%, que “la mayoría de bancos y cajas no cumplen”, en un momento en el que no pueden recurrir a grandes plusvalías porque ya han realizado desinversiones de sus participaciones industriales, vendido sus seguros y hasta sus oficinas.
Sobre esta necesidad de capital, Mena afirmó que los bancos pueden recurrir a los accionistas o buscar nuevos, pero las cajas no cuentan con estos instrumentos de capitalización, por lo que vio inevitable que se adopte la fórmula de cuotas participativas con derechos políticos.
Precisamente hoy, el nuevo presidente de la Confederación Española de Cajas de Ahorro (CECA), Isidre Fainé, trasladó al presidente del Gobierno, José Luis Rodríguez Zapatero, la necesidad de que estas entidades cuenten con instrumentos para mejorar su capital, preservando tanto la naturaleza jurídica de estas instituciones como la labor social que desarrollan desde hace 150 años.
Mena instó a administraciones y agentes sociales a colaborar en aspectos como la reforma laboral para “revertir la situación económica actual y evitar un empeoramiento”, en un contexto en el que España puede verse afectada por la subida de tipos de interés, que el catedrático calculó para “antes de lo que se cree”.
Dijo que primero la Reserva Federal en Estados Unidos y luego el Banco Central Europeo (BCE) se adelantarán a los riesgos inflacionistas optando por subir los tipos de interés incluso “antes de verano”. Ello empeorará las cuentas de las entidades financieras y hará que suban las comisiones a los clientes para compensar, agregó.
Escrito por Europa Press el 3 de mayo de 2010 con 1 comentario
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Escrito por Carlos Lopez el 3 de mayo de 2010 con 10 comentarios
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El acuerdo alcanzado ayer entre los ministros de Economía de la eurozona y el Fondo Monetario Internacional (FMI) para activar el plan de rescate de Grecia tiene su reflejo en los mercados de deuda, donde los seguros de protección frente a impago (CDS por sus siglas en inglés) para España, Grecia, Portugal, Irlanda e Italia registran los descensos más acusados.
De hecho, el coste anual de asegurar una emisión de deuda de España a cinco años se situó en 156.850 euros por cada diez millones, frente a los 167.650 del anterior cierre, registrando la tercera mayor caída entre los países.
Por su parte, los CDS de Grecia bajaban a 634,02 puntos y registraban el mayor abaratamiento a nivel soberano, seguidos de los seguros para Irlanda, que caían hasta 174,57 puntos, mientras que en el caso de Italia bajaban a 134.92 enteros y los de Portugal registraban el quinto mayor descenso, hasta los 276,29 puntos básicos.
Por otro lado, el diferencial del bono español a diez años respecto a su homólogo alemán (‘bund’) experimentaba también un marcado descenso al situarse en 101 puntos básicos, aunque en algunos momentos de la sesión la prima de riesgo ofrecida a los inversores por la deuda española llegó a caer por debajo de la cota de los 100 puntos.
Los ministros de Economía de la eurozona acordaron ayer activar el plan de rescate para evitar la quiebra de Grecia, al que dotaron con hasta 110.000 millones de euros para un periodo de tres años, entre 2010 y 2012. De esta cantidad, 80.000 millones serán préstamos bilaterales de los países que comparten la moneda única a un tipo de interés del 5% y el resto lo aportará el Fondo Monetario Internacional (FMI).
Para este año, la asistencia de la eurozona será de 30.000 millones de euros, tal y como ya se anunció el pasado 11 de abril. El plan de rescate incluye además una reserva de 10.000 millones de euros para estabilizar el sector bancario griego y evitar bancarrotas. Además, los Estados miembros pedirán a sus respectivos sectores bancarios contribuciones voluntarias tal y como había sugerido el ministro alemán de Finanzas, Wolfgang Schauble.
A cambio de estas ayudas, el Gobierno de Atenas se comprometió a un draconiano plan de ajuste fiscal y reformas estructurales que tiene como objetivo reducir el déficit público del 13,6% del PIB registrado en 2009 al 3% en 2014. El plan incluye subidas del IVA y de los impuestos especiales, supresión de las pagas extra y congelación salarial para los funcionarios, reducción de las pensiones y retraso en la edad de jubilación.
Escrito por Europa Press el 3 de mayo de 2010 con 1 comentario
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Apple ha vendido más de un millón de unidades del iPad en 28 días, después de su lanzamiento el 3 de abril hasta el pasado viernes 30 de abril, informó hoy la compañía de la manzana.
Asimismo, los usuarios del ‘dispositivo estrella’ del gigante estadounidense han descargado más de 12 millones de aplicaciones de la tienda ‘App Store’ y más de 1,5 millones de libros electrónico (‘ebooks’) de la nueva ‘iBookstore’.
El consejero delegado de Apple, Steve Jobs, indicó que está cifra supone un nuevo ‘hito’ para la compañía, que alcanza, en la mitad de tiempo que con el ‘iPhone’, el millón de unidades vendidas. “La demanda sigue superando a la oferta y estamos trabajando intensamente para poner este producto mágico en las manos de más y más clientes”, añadió el directivo.
El iPad, cuya distribución a diferencia de lo que ocurrió con el iPhone no será en exclusiva, llegará a España a finales de mayo y los tres principales operadores de telefonía móvil –Telefónica, Vodafone y Orange– confirmaron que dispondrán de una oferta de precios para todos los modelos de la ‘tablet’.
Escrito por Europa Press el 3 de mayo de 2010 con 0 comentarios
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Los países de la eurozona podrán congelar los préstamos bilaterales a Grecia cada tres meses si el Gobierno de Atenas no cumple las condiciones impuestas en el programa de ajuste fiscal y reformas estructurales pactado con la Comisión, el Banco Central Europeo (BCE) y el Fondo Monetario Internacional (FMI) para reducir su déficit del actual 13,6% al 3% en 2014, informaron hoy fuentes comunitarias.
Los ministros de Economía del Eurogrupo acordaron este domingo activar el plan de rescate para evitar la quiebra de Grecia, al que dotaron con hasta 110.000 millones de euros para un periodo de tres años, entre 2010 y 2012. De esta cantidad, 80.000 millones serán préstamos bilaterales de los países que comparten la moneda única a un tipo de interés del 5% y el resto lo aportará el Fondo Monetario Internacional (FMI).
A cambio de estas ayudas, el Gobierno de Atenas se comprometió a un draconiano plan de ajuste fiscal y reformas estructurales que tiene como objetivo reducir el déficit público del 13,6% del PIB registrado en 2009 al 3% en 2014. El plan incluye subidas del IVA y de los impuestos especiales, supresión de las pagas extra y congelación salarial para los funcionarios, reducción de las pensiones y retraso en la edad de jubilación. El objetivo es lograr un ahorro de 30.000 millones de euros en 3 años.
Las ayudas se abonarán por tramos cada 3 meses y estarán condicionadas al cumplimiento del plan de ajuste. El importe de cada tramo todavía no se ha fijado definitivamente porque dependerá de las necesidades de financiación de Grecia en cada momento, explicaron fuentes comunitarias. De momento sólo se sabe que el primer tramo será de al menos 8.500 millones de euros porque el Gobierno de Atenas tiene que refinanciar deuda por ese importe que vence el 19 de mayo.
Cada tres meses, la Comisión Europea informará a los países de la eurozona del grado de cumplimiento por parte de Grecia del plan de ajuste. Para ello, enviará frecuentes misiones al país. Basándose en esta evaluación, los Estados miembros decidirán “por consenso”, si se paga el tramo de ayuda en cuestión o se bloquea. Ello significa, explicaron las fuentes consultadas, que no se podrá obligar a un país con dudas a dar su dinero, pero que sólo un país no podrá impedir al resto pagar. También el FMI elaborará su propio informe sobre el cumplimiento de las condiciones, aunque el Ejecutivo comunitario espera que ambos sean coincidentes.
La ayuda de 110.000 millones de euros a Atenas para los próximos tres años se ha calculado partiendo de la hipótesis de que tendrá de nuevo acceso a los mercados en un año y medio, a lo largo de 2011. Por eso, no cubre todas las necesidades de financiación del país, que ascienden a alrededor de 150.000 millones, según las fuentes consultadas. No obstante, la Comisión confía en que será suficiente si efectivamente Grecia no logra volver a los mercados en tres años.
La carencia de los préstamos será de tres años para cada tramo, por lo que Grecia tendrá que empezar a devolverlos en 2013 y, si el programa dura los tres años previstos, acabará de pagarlos a mediados de 2016, señalaron las fuentes.
No obstante, Bruselas espera que el Gobierno de Atenas no tenga que agotar la totalidad de los préstamos porque cree que el programa de ajuste le permitirá recuperar la credibilidad y volver a los mercados para refinanciar su deuda a un tipo de interés inferior al de los préstamos bilaterales, que es del 5%. El precedente en este sentido sería Hungría, que no ha tenido que utilizar el último tramo de la ayuda acordada por el FMI y la UE en 2008 por valor de 25.000 millones de dólares porque ya ha podido refinanciarse en los mercados.
NINGÚN PAÍS PERDERÁ DINERO CON LOS CRÉDITOS
El acuerdo para ayudar a Grecia especifica que ninguno de los países de la eurozona que dé créditos a Atenas perderá dinero en la operación. En el caso de que un Estado miembro con problemas de déficit o deuda, por ejemplo Portugal, tenga que tomar prestado en el mercado a un interés superior al 5% para dar su crédito a Grecia, el resto de países de la eurozona compensarán las pérdidas de forma proporcional a su participación en el mecanismo de rescate.
El plan incluye además una reserva de 10.000 millones de euros para estabilizar el sector bancario griego y evitar bancarrotas. De momento, los bancos griegos están bien capitalizados, pero tienen problemas para acceder al mercado debido a la degradación de la nota del bono griego por parte de las agencias de ‘rating’. Si su nivel de capital desciende por debajo de un determinado umbral fijado por el Banco de Grecia, se utilizará esta reserva para recapitalizarlos, pero con estrictas condiciones y respetando las normas de la UE sobre ayudas públicas.
Las fuentes consultadas explicaron que el plan de rescate de Grecia “no incluye ninguna exigencia formal” a los bancos del resto de Estados miembros para que participen. No obstante, los países de la eurozona pedirán a sus respectivos sectores financieros que “evalúen más favorablemente las perspectivas de Grecia” teniendo en cuenta que el mecanismo de ayuda es muy ambicioso y tiene credibilidad.
España aportará al plan de rescate griego 3.672 millones de euros en 2010 y en total, para el conjunto de los tres años, 9.792 millones de euros. El decreto ley para desbloquear el primer tramo de la ayuda se aprobará previsiblemente en el Consejo de ministros del 7 de mayo, dijo.
Escrito por Europa Press el 3 de mayo de 2010 con 0 comentarios
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El Euríbor, indicador que es utilizado como principal referencia para fijar el tipo de interés de los préstamos hipotecarios concedidos por las entidades de crédito españolas, subió en abril hasta el 1,225% desde el 1,215% del mes anterior, según confirmó hoy el Banco de España.
No obstante, tomando como referencia los últimos doce meses, el índice registra un descenso de 0,546 puntos. Los datos correspondientes al mes de abril también muestran un ascenso, hasta el 1,222%, del Míbor, el tipo interbancario a un año que servía de referencia oficial del mercado hipotecario para las operaciones realizadas con anterioridad al 1 de enero de 2000.
Estos índices de referencia para el mercado hipotecario son válidos a partir de su publicación en el Boletín Oficial del Estado (BOE), lo que normalmente se produce unos días después de su difusión por el Banco de España.
El Euríbor comenzó el mes de mayo en la cota diaria del 1,239%, lo que supone una subida de tres milésimas respecto al nivel del pasado viernes y marca la tasa más alta desde el pasado 11 de enero. El indicador continúa así la senda alcista que inició en abril y que le llevó a romper la racha bajista de los tres últimos meses.
Los expertos advierten de que el Euríbor comenzará a repuntar en los próximos meses por la situación de Grecia, cuyo plan de rescate se activó ayer domingo, y el recorte de liquidez por parte del Banco Central Europeo (BCE).
Los analistas también señalan que a partir de junio se notarán más los repuntes, aunque descartan que vayan a estar ligados a una posible subida de tipos, ya que la actual situación de Grecia no invita a hablar de subida de tipos hasta bien entrado el año próximo.
El Euríbor es calculado por la Federación Bancaria Europea con los datos de las principales entidades de la zona del euro y consiste en el tipo de interés medio de contado para las operaciones de depósito de euros a plazo de un año.
Escrito por Europa Press el 3 de mayo de 2010 con 1 comentario
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