abril del 2010
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El número de efectos de comercio comprados a plazos y devueltos por impago de familias y empresas bajó un 34,7% en febrero en relación a igual mes de 2009, hasta sumar 358.832, mientras que el valor medio de estos efectos descendió un 43,3% en el segundo mes del año y se situó en 1.638 euros, informó hoy el Instituto Nacional de Estadística (INE).
La morosidad en los comercios sigue mostrando así una importante corrección, ya que en febrero, y por undécimo mes consecutivo, descendieron los efectos impagados, en esta ocasión un 34,7% en tasa interanual, manteniendo las caídas de dos dígitos que empezaron a registrarse en mayo de 2009.
El importe total de los efectos de comercio devueltos impagados ascendió a 588 millones de euros en febrero, cifra inferior en un 63% a la del mismo mes de 2009. El porcentaje de los efectos de comercio impagados sobre vencidos alcanzó el 4,7%.
En febrero, el valor medio de los efectos de comercio vencidos (2.275 euros) fue superior al importe medio de los efectos de comercio impagados, que ascendió a 1.638 euros, un 43,3% menos que en igual mes de 2009.
El 67,2% de los efectos vencidos en febrero fueron procesados por los bancos, mientras que las cajas gestionaron el 27,2% y las cooperativas de crédito el 5,6% restante.
El número de efectos de comercio impagados cayó un 45,1% en las cajas de ahorros, un 44,5% en las cooperativas de crédito y un 29,1% en los bancos.
El importe medio de los efectos de comercio impagados fue mayor en las cooperativas de crédito, con 2.670 euros, que en las cajas de ahorros (1.900 euros) y los bancos (1.481 euros).
Los bancos fueron las entidades financieras con mayor porcentaje de efectos de comercio impagados (4,9%), mientras que las cooperativas de crédito fueron las que tuvieron el menor porcentaje (3,5%).
El 74% de los efectos que vencieron en febrero eran efectos en cartera, mientras que el 26% restante eran efectos en gestión de cobro de clientes. El porcentaje de efectos de comercio impagados sobre vencidos fue mayor para los efectos de comercio en cartera (5%) que para los efectos de comercio en gestión de cobro de clientes (3,8%).
Los bancos fueron las entidades financieras con mayor porcentaje de efectos de comercio impagados en cartera (5,4%). Sin embargo, las cajas de ahorros fueron las que tuvieron mayor porcentaje de efectos de comercio en gestión de cobro de clientes (4,3%).
El importe medio de los efectos de comercio impagados fue mayor para los efectos en cartera (1.671 euros) que para los efectos en gestión de cobro de clientes (1.518 euros).
Las cooperativas de crédito fueron las entidades financieras con mayor importe medio de efectos de comercio impagados en cartera (2.851 euros) y los bancos las entidades con mayor importe medio de efectos de comercio impagados en gestión de cobro de clientes (1.608 euros).
BALEARES, A LA CABEZA.
En febrero, las comunidades autónomas con mayor porcentaje de efectos de comercio impagados sobre vencidos fueron Baleares (5,9%) y Canarias (5,6%).
Por el contrario, la comunidad con menor porcentaje de efectos de comercio impagados sobre vencidos fue Navarra (3,1%).
Según el importe medio de los efectos de comercio impagados, Baleares (con 2.972 euros) y Canarias (con 2.774 euros) fueron las regiones con mayor importe medio en febrero, mientras que Cataluña (con 1.095 euros), Asturias (con 1.526 euros) y Comunidad de Madrid (con 1.530 euros) registraron los menores importes.
Escrito por Europa Press el 14 de abril de 2010 con 0 comentarios
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Nuestro entrañable jefe de la FED, Ben Bernanke defendía las ayudas a los bancos mediante la siguiente analogía. Imagínate que a tu vecino le da por fumar en la cama y en un descuido se queda dormido se le cae el cigarro e inicia un incendio. En este caso podemos darle una lección negándonos a llamar a los bomberos y así que su casa se quede en ruinas y aprenda, sin embargo correríamos el riesgo de que el fuego se propagase a las demás casas del vecindario con el peligro que ello conlleva. Así que lo primero y más urgente es apagar el fuego y después ya veremos cómo se hace frente a las reparaciones y sanciones.
Pero vamos a cambiar un poco la historia. Imaginemos que la casa del vecino se está quemando con mucha fuerza, tanta que incluso pondría en peligro las vidas de los bomberos. En este caso lo que se suele hacer es dar por perdida la casa y proteger a las casas vecinas para impedir que el fuego se propague. En este supuesto además de no poner en peligro las vidas de los bomberos, el culpable sufre un fuerte castigo que le quitará las ganas de fumar y seguramente, en un futuro, le hará instalar alarmas contra incendio, comprar extintores y proteger mejor su vivienda. Es una lección cara, pero seguro que no se le olvida. Afortunadamente para el pobre fumador que lo ha perdido todo, el banco cuando contrató la hipoteca le obligó a acogerse a un seguro obligatorio que le cubría entre otras cosas las pérdidas por incendio. Es posible que como era un poco despistado, la casa vieja y de madera, él un fumador empedernido y no tenía ninguna medida contra el fuego, al tener más riesgo el seguro le costó más.
Ahora cambiemos de protagonista y en vez de poner al fumador durmiente, pongamos a la banca e intentemos jugar con nuestra historia alternativa en vez de la que cuenta Bernanke.
Bernanke partía del “demasiado grande para dejar caer”, la necesidad de sacrificar bomberos en un incendio que está condenado a destruirlo todo. A no enseñar ninguna lección a los culpables que obran de manera peligrosa sin contar con un seguro a terceros. Una idea que comentaban el otro día en el Washington Post (del cual cojo unos párrafos para este artículo) es la posibilidad de crear un impuesto que recoja de algún modo la contribución que cualquier entidad financiera tendría en una crisis global como la que hemos pasado. De alguna manera, un seguro a terceros. A fin de cuentas, si el banco nos obliga a contratar un seguro cuando pedimos una hipoteca ¿Por qué no vamos a pedirle un seguro a él por si rompe algo en el sistema financiero y nos mete en una crisis?
Como es lógico, todas las empresas hacen lo imposible para reducir al mínimo sus impuestos, por tanto tendrían un incentivo para la elección de actividades menos arriesgadas y asumir menos deuda, dando lugar a un sistema más seguro y con más sólidez financiera. El dinero recaudado serviría para compensar a quienes sufren los daños colaterales de las crisis financieras- las instituciones financieras y empresas solventes en la economía real que sufren de la situación de pánico que generan los culpables. Viene a ser como nuestro seguro del coche, solemos ser más cautos y a dar los mínimos partes anuales para que al año siguiente no nos suban la factura. Al igual que en las mutuas, los malos conductores son los que premian a los buenos.
Para entender por qué esta iniciativa es necesaria, tenemos que recordar lo que realmente llevó a la crisis. El riesgo sistémico surge cuando las instituciones financieras no tienen el capital suficiente para cubrir sus deudas y sus inversiones arriesgadas. Como resultado, cuando las apuestas van mal, las instituciones fallan y con ello el crédito se congela – y sin crédito, se desploma el comercio y las economías caen en recesión. Eso es precisamente lo que ocurrió con algunos de nuestros más grandes instituciones: Fannie Mae y Freddie Mac, Lehman Brothers, AIG, Merrill Lynch, Washington Mutual, Wachovia y Citigroup, entre otros, muchos de ellos con respaldo gubernamental y por tanto la garantía de que si las cosas iban mal sería el estado quienes les echaría un cable. Vamos, que circulaban sin seguro porque no les hacía falta.
No sería una tarea fácil calcular esta tasa aunque si tiramos de cifras históricas veremos que de media la grandes crisis financieras se producen cada 50 años y cuestan entorno al 5% del PIB, esto es en el caso de EEUU una tasa anual de 14 mil millones dólares en el sector financiero de EE.UU, que vistas las cifras que hemos movido es calderilla.
Aunque parezca una locura determinar cómo y qué empresas pueden contribuir a un riesgo global financiero es algo bastante factible. Por un lado debemos ser capaces de estimar el tamaño de sus responsabilidades, su influencia, pérdidas petenciales así como su grado de interconexión con el resto de el sistema financiero. A excepción de este último factor, todo puede ser calculada a partir de los datos disponibles públicamente. De hecho, la Stern School of Business lo hizo en un artículo titulado “Medición de Riesgo Sistémico“, en el que analizaron el riesgo para las principales firmas financieras en junio de 2007, antes de que estalló la crisis. Las seis empresas con el mayor riesgo para el sistema financiero eran las siguientes: Bear Stearns, Freddie Mac, Fannie Mae, Lehman Brothers, Merrill Lynch y Countrywide Financial.
Irónicamente, esta crisis ha empeorado el riesgo a sufrir otra crisis sistemática ya que la diversas fusiones y compras derivadas de las quiebras de muchos bancos ha llevado a la creación de instituciones cada vez más grandes y con un potencial de riesgo mayor. Ahora son menos pero más grandes como para dejarlas caer. Poco a poco en Europa vamos viendo una tendencia a crear nuevas tasas a los bancos aunque me da la impresión de que son con afán recaudatorio en vez de preventivo para nuevas crisis e incluso ayer el FMI sugirió gravar a las entidades en función del riesgo que supongan para el conjunto del sistema que sin conocer los detalles suena a algo parecido a lo comentado hoy.
Esperemos que trás haber apagado el incendio a los responsables ya que no han pagado la reparación al menos les de por dejar de fumar en la cama.
Escrito por Carlos Lopez el 14 de abril de 2010 con 261 comentarios
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La agencia crediticia Standard & Poor’s rebajó hoy la calificación del Ayuntamiento de Madrid, que pasó de ‘AA-/A-1+’ a ‘A+/A-1′, como consecuencia del alto nivel de endeudamiento del Consistorio y por las “sombrías” perspectivas económicas de España, según informaron en un comunicado.
Así, la compañía prevé que el Ayuntamiento mantenga un nivel de endeudamiento de entre el 155 y el 170 por ciento de los ingresos en el periodo 2010-2012, algo “incompatible” con el mantenimiento de la categoría ‘AA’.
Además, la bajada crediticia también tiene en cuenta unas previsiones macroeconómicas negativas para España (AA+/Negativo/A-1+), con un crecimiento muy leve del PIB nacional de aquí a 2012 –un promedio del 0,6 por ciento anual– que implicará un crecimiento muy lento de las principales figuras tributarias y, muy particularmente, de las transferencias corrientes provenientes del Estado.
Este entorno negativo se traducirá en tasas de paro que, según S&P’s, aún crecerán levemente en 2010 sobre el nivel de cierre de 2009 (14,1 por ciento, el mayor nivel desde 1999), para después verse reducidos, pero de manera muy leve, en 2011-2012, manteniendo un diferencial negativo importante con la UE-27 y resto de ciudades comparables.
Sin embargo, la calificación sigue reflejando que la economía madrileña es “rica y diversificada” y que goza de “una considerable flexibilidad en los ingresos gracias a una presión fiscal por debajo del promedio nacional y a unos valores catastrales que quedan muy por debajo de los valores de mercado”.
También se tiene en cuenta el cambio positivo que se ha producido en 2009 en la trayectoria presupuestaria de la ciudad y la intención expresada en el Plan de Saneamiento 2009-2015 de mantener el equilibrio presupuestario en los próximos ejercicios.
“Los resultados presupuestarios del año 2009 han supuesto el primer superávit presupuestario desde el año 2001, siendo un ejercicio caracterizado por la introducción de la Tasa de Basuras que explica, junto con el crecimiento estable del IBI, el grueso del crecimiento de los ingresos. La fuerte mejora presupuestaria se debe también a un hecho contable no recurrente que se produjo en 2008 ligado a facturas comerciales que, junto a las medidas de austeridad introducidas en el presupuesto 2009, explican la fuerte bajada en los gastos corrientes”, puntualizan desde la agencia.
Pese a ello, el presupuesto de este año sufrirá un fuerte descenso de las transferencias corrientes provenientes de la Administración central, que no se verán compensadas por el los ingresos impositivos, de forma que el ahorro bruto volverá a niveles bajos (alrededor del 6 por ciento de los ingresos corrientes), tras el atípico valor alcanzado en 2009.
Para 2010-2012 se esperan unos resultados presupuestarios en equilibrio en el contexto de un crecimiento muy lento de todos los ingresos excepto del IBI, que en 2012 debería aumentar sustancialmente debido a la revalorización catastral en curso.
Incluso considerando el efecto recaudatorio derivado esta última, los ingresos corrientes aumentarán menos del 8 por ciento entre 2009 y 2012, lo que hace que las ratios de deuda se mantengan alrededor del 155-160 por ciento a cierre de 2012, prácticamente el mismo nivel que a cierre 2009.
TESORERÍA EN POSITIVO
Tras haber alcanzado un valor excepcionalmente negativo a cierre de 2008 –26 por ciento de los ingresos corrientes– debido a la acumulación de proveedores, el remanente de Tesorería volvió a ser positivo a cierre 2009 gracias al endeudamiento especial contratado en junio y julio 2009, que ha permitido un repago masivo de proveedores, cuyo volumen vuelve a estar en niveles previos a la crisis.
Si bien la tesorería media del Ayuntamiento es ajustada (47,6 millones de euros de promedio el año pasado), el Consistorio dispone actualmente de 1.065 millones de euros en pólizas a corto plazo, y la ciudad dispuso de las pólizas de crédito de manera importante hasta mayo 2009, para luego descender de manera gradual hasta final de año, cuando dejaron de estar dispuestas.
La suma de la Tesorería media y la parte no dispuesta de las líneas (un promedio del 62 por ciento durante 2009) suponen 1,4 veces el servicio de la deuda presupuestado para 2010.
Además, el pasado mes de febrero, las líneas de crédito estaban dispuestas en un 43 por ciento de su importe total, y se mantenían unos saldos de caja reducidos. De acuerdo a la legislación sobre financiación local, la ciudad podría ampliar en 204 millones de euros el montante de las líneas existentes.
PERSPECTIVAS
La perspectiva estable que S&P’s concede al Consistorio refleja, por otra parte, la previsión de unos resultados presupuestarios equilibrados de aquí a 2012 que permitan una estabilización de las ratios de deuda en los niveles de cierre 2009.
También refleja una valoración positiva del cambio de estrategia financiera que se desprende del Plan de Saneamiento, que pretende mantener el proceso de consolidación fiscal iniciado en 2009 hasta 2015.
Esta perspectiva positiva es posible si se cumple el Plan de Saneamiento estrictamente, lo que conduciría a una bajada neta del stock de deuda desde 2010 combinado con una fuerte subida de los ingresos, particularmente desde 2012, que daría además la clara visibilidad de que esta mejora presupuestaria tendría continuidad hasta 2015.
Sin embargo, una perspectiva negativa sería posible si la ciudad no sólo no cumple el mencionado Plan sino que vuelve a mostrar déficits presupuestarios que supongan de nuevo una elevación notable de las ratios de deuda respecto de los niveles actuales.
“A futuro seguiremos particularmente de cerca la evolución de los resultados financieros y de la deuda de las empresas municipales, dado que esta última ha crecido de forma relevante en los últimos ejercicios”, concluyó la agencia.
Escrito por Europa Press el 13 de abril de 2010 con 0 comentarios
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Maño H20
13 de Abril de 2010, a las 7:55
Cierto. El capitalismo es un sistema económico imperfecto, pero vamos, que si no le gusta, pruebe con el socialismo.
Lo que ocurre es que el ser humano es comodón por naturaleza. Trabajar no es un placer sino mas bien una necesidad, curiosamente necesaria para satisfacer necesidades (necesarias o innecesarias).
Y somos comodones porque queremos libertad para desarrollar nuestra iniciativa privada, que nos lleve a obtener recompensas, pero a la vez queremos un estado (público) que nos respalde en caso de fracaso. O también para evitar abusos, ya que si todo lo dejamos a la libre iniciativa privada “homo homini lupus” y de ahí a la Ley de la selva hay un pequeño paso.
La historia ya ha demostrado que los sistemas anticapitalistas fracasan por la sencilla razón de que el hombre deja de ser productivo. Si no tiene la recompensa suficiente por su trabajo tiende a la Ley del mínimo esfuerzo. Si le intentan convencer con aquellas ideas de que todos son iguales y tienen derecho a exactamente las mismas cosas…..que se esfuerce otro…..yo a lo mínimo.
Imaginad una larga vía de tren, una locomotora y unos cuantos vagones.
En el sistema capitalista muchos se pegan por subir a la locomotora, arrojar carbón a la caldera, poner el tren en marcha y dirigirse a algún sitio. Otros pelean por coger sitio en algún vagón. Otros (los más débiles) se siente incapaces de subir siquiera al tren. A estos últimos el Estado les ayuda a subir aunque sea al vagón más alejado de la locomotora.
En el sistema socialista, el estado se hace dueño de la locomotora, de los vagones y de los pasajeros. Establece turnos rotativos para sentarse en cada vagón, salvo en el mas lujoso reservado a los dirigentes del partido. Todos aprenden el funcionamiento de la locomotora. Pero nadie arroja carbón a la caldera y el tren permanece quieto: en vía muerta.
Por supuesto el riesgo en el sistema capitalista es que el tren termine descarrilando por ir a demasiada velocidad.
Por supuesto el riesgo en el sistema socialista es escribir un libro: “viaje a ninguna parte”.
Escrito por Carlos Lopez el 13 de abril de 2010 con comentarios no permitidos
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El Fondo Monetario Internacional (FMI) reconoce la necesidad de una reforma en la regulación y supervisión financiera que cuente con métodos más directos para controlar el riesgo para el conjunto del sistema que pudieran incluir recargos de capital basados en el riesgo sistémico o incluso quizá limitando el tamaño de ciertas actividades comerciales.
A este respecto, la institución dirigida por Dominique Strauss-Kahn advierte en la última edición de su “Informe sobre la estabilidad financiera mundial” sobre la falta de análisis en las últimas reformas sobre los “incentivos de los propios reguladores”, que tienden a mantener a flote instituciones cuando deberían desmantelarlas.
“Los reguladores a menudo tienen un incentivo para mantener una institución a flote, aun cuando es insolvente, ya que experimentan un fuerte rechazo a clausurar las instituciones que vigilan, sobre todo porque algunas podrían llegar a recuperarse si tuvieran suficiente tiempo”, señala el informe.
De este modo, la institución internacional señala que es necesario evaluar métodos más directos para controlar el riesgo sistémico, entre los que cita, a modo de ejemplo, la aplicación de recargos de capital basados en el riesgo sistémico, que gravarían a las entidades según su contribución al riesgo del conjunto del sistema, o incluso quizá limitando el tamaño de ciertas actividades comerciales de las entidades.
Escrito por Europa Press el 13 de abril de 2010 con 0 comentarios
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La nueva superficie bruta alquilable (SBA) incorporada el año pasado al mercado ‘retail’, 405.063 metros cuadrados correspondientes a 18 centros comerciales y dos proyectos de ampliación, fue la menor registrada en el sector desde 1999, según el informe anual ‘El mercado de los centros comerciales en España’ de Jones Lang LaSalle.
El estudio recoge que las cifras de 2009 fueron un 65% inferiores a las del ejercicio anterior, que fue un año récord en la historia del sector con la inauguración de 1,2 millones de metros cuadrados de SBA, correspondientes a 33 centros y a siete ampliaciones.
La tipología de centro que más se inauguró durante el año pasado fue la conocida como “parque de medianas”, que concentró alrededor del 40% del total de nueva superficie, mientras que no se abrió ningún concepto especializado (‘outlet’, ocio o basado en hipermercado) ni ningún centro con más de 80.000 metros cuadrados.
Además, en 2009 se produjo el mayor índice de desocupación, ya que la mayoría de los nuevos centros no alcanzaron el 70% de ocupación en el momento de su apertura.
La consultora inmobiliaria estima que hasta 2012 se desarrollarán 51 nuevos proyectos y 19 ampliaciones o segundas fases, que sumarán en conjunto cerca de dos millones de metros cuadrados de nueva SBA.
En concreto, prevé que en 2010 y 2011 se inaugure el mismo volumen de superficie que el año pasado, mientras que para 2012 estima que la SBA no sobrepasará los 700.000 metros cuadrados, aunque estos datos “dependerán de la evolución de la economía, el consumo y las posibilidades de financiación”.
RESTRICCIONES PESE A LA DIRECTIVA.
La consultora señala que, a pesar de que muchas comunidades autónomas han aprobado nuevas leyes de comercio para ajustarse a la Directiva de Servicios, “en la mayoría de los casos se ha perdido una oportunidad de liberalizar el establecimiento de grandes inmuebles comerciales”. Según afirma, “continúan con directrices restrictivas” Cataluña, Andalucía, Baleares, País Vasco y Canarias, mientras que la Comunidad de Madrid es “la que más ha simplificado los trámites”.
Por otro lado, el estudio indica que las rentas de los locales comerciales sufrieron un ajuste a la baja durante 2009, debido a que los operadores orientaron sus esfuerzos en reducir costes y gestionar mejor sus tiendas actuales, cerrando los locales menos rentables. La consultora prevé que el ajuste continúe ligeramente durante este año y una “tímida recuperación” a partir de 2011.
LA INVERSIÓN SE DESPLOMA UN 63%.
Respecto al mercado de inversión, las transacciones de compraventa de activos en el sector alcanzaron un valor de 589 millones de euros, lo que supone un descenso del 63% respecto al año anterior, a causa de la “elevada incertidumbre de la economía, los problemas de financiación y la distancia entre compradores y vendedores para acordar precio”.
En concreto, se cerraron ocho operaciones, cuatro de ellas correspondientes a centros comerciales, otras tres en locales en calle y una cartera de 13 supermercados de Eroski. El pasado año fue el primer sin transacciones de parques de medianas desde en 2002.
Para 2010, la consultora prevé que se alcance uno de los niveles más bajos de precio, por lo que “este momento será propicio para entrar en el ciclo de inversión”
Escrito por Europa Press el 13 de abril de 2010 con 0 comentarios
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El precio de la vivienda no bajará más o incluso podría experimentar repuntes una vez que la banca, que domina el mercado tras haberse hecho con su propio ‘stock’ de viviendas y tener la llave de la financiación, ha realizado grandes descuentos y empieza a denegar operaciones al entender que “todo tiene un límite”.
Esta es la visión del mercado que tiene el presidente del Colegio General de los Colegios Oficiales de la Propiedad Inmobiliaria de España, Santiago Baena, que en rueda de prensa para presentar un informe de coyuntura sobre el sector, hizo hincapié en tomar como referencia los precios de cierre de las operaciones y no los de oferta que tienen en cuenta muchas estadísticas.
Según el informe, más allá de un mercado de obra nueva que ha estado prácticamente paralizado en 2009, el precio de la vivienda segunda mano cayó un 20% el pasado año respecto a 2008, con lo que acumula un descenso del 36% desde 2007. Sin embargo, estos precios “no van a bajar más”, salvo en mercados muy concretos, y, en todo caso, “están a punto de tocar suelo”, según Baena.
En primer lugar, el presidente de los APIs explicó que los promotores ya no pueden aplicar más descuentos y, en caso de no poder vender sus viviendas, las trasladan a la banca a través de daciones antes de perder dinero.
En este trámite, la banca recibe viviendas que computan por el valor de la hipoteca concedida, por lo que ya se han devaluado mucho. Además, las entidades financieras deben provisionar el 20% de su valor de tasación, con lo que se encuentran vendiendo esas viviendas “en pérdidas”. Más aún, Baena recordó que la banca ya ha realizado un gran “esfuerzo” para quitarse estas viviendas de encima, con descuentos de hasta el 50%.
Llegados al final del proceso, cuando las entidades financieras se encuentran con un comprador que se ha “sofisticado” y confía en su margen de negociación, el presidente de los APIs apuntó que para estas entidades “todo tiene un límite”, con lo que ya está denegando operaciones a aquellos compradores que quieren lograr los mayores descuentos posibles.
LA BANCA OFRECE POCAS ALTERNATIVAS.
En este contexto, los APIs sugieren que es la banca la que está marcando los tiempos en la recuperación del sector y de los precios, y lo está haciendo, en términos de ventas, “a pasos agigantados”, según el presidente de los APIs de Sevilla, Manuel Bermudo, también estuvo presente en el acto, junto al consejero de Comunicación del Consejo Rector de Coapi de España, Germán Navarro.
Para Navarro, las razones son múltiples. En primer lugar, “la banca ‘obliga’ a sus clientes a que inviertan en el sector inmobiliario que ellos controlan”, de forma que “se paraliza prácticamente la concesión de créditos para compra de inmuebles que no son propiedad de las entidades financieras”.
Además, el ‘stock’ de viviendas sin vender “sigue siendo en su mayoría de la banca”, más aún cuando el Gobierno le ha dado una prórroga antes de que estos terrenos se comiencen a valorar como rústicos de acuerdo con la Ley de Suelo, algo que los APIs también criticaron.
De esta forma, la banca seguirá dando salida a su ‘stock’ inmobiliario, “básicamente financiando sólo a los compradores de sus inmuebles”, lo que originará que “promotoras y particulares tendrán una fuerte competencia en el mercado y, seguramente, perderán la batalla en favor de la banca”.
Por lo pronto, “los promotores siguen luchando por la mera supervivencia”, mientras “el plazo de venta de las viviendas de segunda mano se sigue alargando”, la mayoría de estas operaciones se tienen que deshacer por falta de financiación y las promociones de VPO en venta se tienen que reconvertir en alquiler con opción a compra por este mismo motivo.
Otro efecto colateral de esta situación es que muchos propietarios, incapaces de vender sus viviendas, las están sacando al mercado del alquiler, con la consiguiente acumulación de oferta y la reducción de los precios.
Escrito por Europa Press el 13 de abril de 2010 con 16 comentarios
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El rascacielos más alto ocupado de la City de Londres, ‘Tower 42′, será puesto a la venta esta semana por sus propietarios, Hermes Real Estate y el fondo inmobiliario británico BlackRock, que esperan obtener más de 300 millones de libras (340 millones de euros) por el edificio, según recoge hoy ‘Financial Times’.
Según el rotativo británico, la venta del edificio, que tiene una altura de 600 pies (182 metros) y está situado cerca del Banco Central de Inglaterra, se produce en un momento de auge de los precios en el mercado inmobiliario comercial londinense.
Además, la decisión de vender el edificio, que supondría el mayor acuerdo inmobiliario del año en la conocida como ‘Square Mile’, se verá como una prueba más del aumento del interés entre los compradores inmobiliarios por “activos trofeo”.
Según ‘Financial Times’, el mercado londinense ha registrado un nuevo ‘boom’ en los últimos meses en lo relativo a la compra de las propiedades de alta calidad, donde se han alcanzado precios de venta cercanos a los máximos de hace tres años.
La debilidad de la libra y la advertencia de una falta de espacio en los oficinas de máxima calidad en los próximos años han ayudado a incrementar este inesperado repunte de un mercado que había sufrido ampliamente las consecuencias de la crisis debido a su exposición al sector financiero.
‘Tower 42′ fue construido en 1980 para el banco Natwest y se convirtió en el primer rascacielos del Reino Unido. Actualmente, esta ocupado por varios inquilinos, que suponen unos ingresos por alquiler para sus propietarios de 20 millones de libras (22 millones de euros) al año.
La venta del edificio incluye además otros cinco edificios de baja altura situados junto a la torre. Sus actuales propietarios, que lo compraron en 1998, buscan con esta venta equilibrar sus carteras, dado el tamaño de ‘Tower 42′ en comparación con otros activos.
Escrito por Europa Press el 13 de abril de 2010 con 0 comentarios
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