octubre del 2009
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Banco Santander obtuvo un beneficio neto atribuido de 6.740 millones de euros, lo que supone un 2,8% respecto al mismo periodo del ejercicio anterior, informó hoy la entidad a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).
El banco resaltó que en un entorno económico desfavorable ha sido capaz de generar fuertes resultados, que le permiten mantener su previsión de cerrar el ejercicio 2009 con un beneficio neto similar al anterior, 8.876 millones de euros, así como su política de dividendos.
La tasa de mora de la entidad se situó en el 3,03% en los nueve primeros meses del año, con un tasa de cobertura del 73%. El banco explicó que el crecimiento de este ratio se ha desacelerado por segundo trimestre consecutivo y la cobertura ha aumentado por primera vez desde 2006.
El banco realizó unas dotaciones para insolvencias de 7.200 millones de euros, un 54% más, con cargo a los resultados del ejercicio de los nueve primeros meses del año. El fondo de provisión para insolvencias genéricas acumula 7.469 millones.
El margen de intereses alcanzó los 19.478 millones, un 24,3% más, el margen bruto se situó en 29.371 millones, un 15,6% más y el margen neto logró 17.232 millones, un 21,7% más.
Los créditos a la clientela de la entidad alcanzaron los 670.059 millones de euros, un 10,9% más, mientras que los recursos de clientes gestionados se situaron en 866.879 millones de euros, un 4,5% más.
Escrito por Europa Press el 28 de octubre de 2009 con 0 comentarios
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Hace años cuando iba a trabajar en coche me gustaba sintonizar en la radio el programa “Gomaespuma”, los mismos que recientemente nos dieron en la tele unas clases de inglés en el programa “Gomaespuminglish” que todavía podéis ver en el Youtube. Una de las secciones del show radiofónico era la dedicada al mundo del cine y estaba protagonizada por “Cándida” (la asistenta de uno de Gomaespuma). Así es como definía Guillermo Fesser el estilo de Cándida.
Cándida es capaz de realizar la crítica de la película “Titanic” sin mencionar ni una vez la palabra barco.
Hoy haremos de Cándidos y hablaremos de bolsa sin mencionar las palabras acciones y mercado, concretamente intentaré, mediante una historia, responder a las siguientes preguntas.
- ¿Que diferencia hay entre el valor nominal de una acción y su valor de mercado?
- ¿Cómo afecta que haya más o menos acciones en el mercado?
- ¿Puede una campaña de publicidad hacer subir el valor de las acciones?
- ¿Por qué suben algunas acciones y otras no? ¿Por qué se crean las burbujas?.
- ¿Por qué algunas empresas con muchos activos valen en bolsa menos que otras con más valor?
Para ello, vamos a conocer la historia del sello más raro del mundo que os resumo trás haber echo una investigación en Google introduciendo las palabras “Sello más raro del mundo”
En 1873, en Georgetown, en la Guayana británica, había un muchacho llamado Vernon Vaughan que estaba empezando su colección de sellos. No entendía mucho en calidades y daba preferencia a los que le gustaban más. Un día separó algunos sellos “feos” decidido a cambiarlos por otros o a venderlos si encontraba comprador. Entre estos sellos despreciados había uno de forma octogonal, de la Guayana británica, de color magenta, que tenía dibujado el perfil de una embarcación de tres palos. Alrededor del barco estaba escrito el lema de la colonia: “Damus Petimusque Vicissim” (Damos y a cambio pedimos), las palabras “Guayana británica” y el precio “Un centavo”. El sello estaba matado con las iniciales de un empleado de correos, trazadas con tinta. Entonces, allí se mataban así.
Vernon conocía a un coleccionista de sellos de la localidad. Le llevó sus sellos feos, entre ellos el sello octogonal. El coleccionista los examinó y ofreció seis chelines por todos ellos. Vernon aceptó el dinero, sin saber que se acababa de desprender de un sello que, con el tiempo, valdría muchos miles de dólares y que sería muy buscado por los más ricos coleccionistas.
El coleccionista que compró el sello a Vernon se llamaba Neil Mac Kinnon. Años más tarde vendió su colección en Glasgow por 110 libras esterlinas. Esto ocurrió en 1882 y el comprador se llamaba Thomas Ridpath. Uno de los sellos de la colección era el “Guayana británica, magenta, de un centavo”.
Este sello tiene un origen curioso. En 1856 la Guayana británica se quedó sin sellos. Se habían agotado y no llegaban otros. El administrador de correos autorizó al periódico “The Royal Gazette” que imprimiera algunos sellos de uno y de cuatro centavos, para que fuesen usados mientras no llegaban los de Inglaterra. Se imprimieron pocos, desaparecieron todos y en las colecciones sólo quedó el famoso magenta de un centavo.
Ridpath vendió el sello, ya famoso, al barón de Ferrari, por 750 dólares. EI barón legó su colección al Museo Postal de Berlín. Después de la Primera Guerra Mundial la colección fue expropiada por el gobierno francés y vendida en 1922 para reparaciones de daños de guerra.
Se subastó el famoso magenta de un centavo. Uno de los postores era un agente del rey de Inglaterra Jorge V, que se retiró cuando la puja subió a 20.000 dólares. EI sello se adjudicó por 35.000 dólares a Arthur Hind, rico coleccionista norteamericano. El precio final del sello, impuestos incluidos, fue de 37.000 dólares.
Hind aseguró el sello en 50.000 dólares. Falleció en 1933 y su viuda heredó la colección de sellos. Se sabe que el famoso “Guayana británica, magenta, de un centavo” fue vendido por última vez en 1940, y que lo compró un coleccionista norteamericano, a través de una conocida empresa dedicada a la compraventa de sellos. Este último comprador tampoco ha dado el nombre.
Sorprendió siempre a los coleccionistas que de este sello sólo existiera un ejemplar. Y fueron muchos los que se dedicaron a buscar otro. En la Guayana británica se hicieron muchas pesquisas en este sentido, pero todas con resultado negativo.
Y en 1922 ocurrió algo sorprendente. Se supo que había ocurrido después de la muerte de Arthur Hind, por una carta que mandó el protagonista de la historia al director de la “Revista del Coleccionista de Sellos”.
El autor de la carta era un marinero coleccionista de sellos. Contaba que una vez un amigo le regaló un montón de sobres viejos y de fajas de periódicos todavía con los sellos, y le dijo:
Para tu coleción. Yo no haré nada con todo esto.
EI marinero despegó cuidadosamente los sellos. Y pegado a un sobre apareció un Guayana británica, magenta, de un centavo. El marinero tenía noticias del valor de este sello único, que ya no era único, puesto que él tenía otro igual, se documentó, supo que el propietario del otro sello era Arthur Hind y fue a visitarle. Hind examinó detenidamente el sello y ofreció mucho dinero. En la carta no se cita la cantidad. Quedaron en que la transacción se haría el día siguiente.
Acudió el marinero con el sello, Hind pagó el dinero estipulado… y entonces ocurrió algo sorprendente. Hind ofreció al marinero un cigarro puro, tomó otro cigarro para él y encendió una cerilla. Y, de pronto, con la cerilla, en vez de encender el cigarro, quemó el sello por el que acababa de pagar un montón de dólares. Y ya desaparecido el sello, dijo:
En el mundo sólo hay un ejemplar del magenta de un centavo.
Pero por más millones y sello único que poseyera, Hind no pudo escapar de la muerte, y su viuda, que no era ni filatelista ni tonta, vendió la colección excepto este sello, que guardó por varios años.
En el año 1940 decidió vender la estampilla en forma privada a un personaje que no quiso revelar su nombre y se escudó en el seudónimo de “Mr. Atlanticus”. La cifra pagada por R. H. Macy & Co., representantes del misterioso personaje, no se conoce con exactitud, aunque se habla de entre 40 y 75 mil dólares.
30 años se ocultó Mr. Atlanticus en su seudónimo, ni su mujer sabía que su esposo era el misterioso y anónimo poseedor del rarísimo sello. Finalmente, en 1970, se resolvió a vender su joya y a revelar su identidad: se llamaba Frederick T. Small, de nacionalidad australiana y residía en Fort Lauderlade, Florida, Estados Unidos. En una subasta realizada en el hotel Waldorf Astoria de Nueva York, el 24 de Marzo de 1970, M. Irving Weinberg, residente en Wilkes-Barre, Pennsylvania, en representación de un grupo de ocho personas, pagó la nada despreciable suma de 280.000 dólares por la estampilla.
La inversión como tal, fue muy criticada ya que el precio pagado por el sello se tildó de absurdo, y se dice que varias veces se lo trató de vender en forma privada sin éxito, por lo que trataron de elevar el precio del mercado sacándolo a remate. Así fue que, después de 10 años, el grupo encabezado por Weinberg puso en venta el codiciado sello adjudicándose el 5 de Abril de 1980, en una suma tres veces mayor de la que fue comprado: alcanzó el precio record de casi un millón de dólares en una subasta de Robert A. Siegel, 935 mil dólares para ser exactos.
El sello se exhibió en la Exposición Filatélica Mundial de Filadelfia “Interphil”, del 29 de Mayo al 6 de Junio de 1976. Estaba en el centro de un salón, dentro de una caja de cristal, custodiado todo el tiempo por dos guardias debidamente armados. Para verlo, los interesados tenían que registrarse y ponerse en la enorme fila que diariamente se formaba. Habían pasado 20 años desde su anterior aparición en público en Nueva York.
Con este precio el sello entró en una de las mayores colecciones de los últimos tiempos, la de John E. du Pont, millonario heredero de la firma Dupont y se ha mantenido en ella desde entonces.
Lamentablemente este filatelista se vió envuelto en un oscuro incidente en el que asesinó a tiros a un joven deportista al que había conocido porque era auspiciado por sus empresas. Aunque algunos exámenes médicos presentados por su abogado trataron de establecer que sufría de un trastorno conductual, fue encarcelado y cumple condena por 40 años. El sello mientras tanto permanece resguardado en una bóveda en un banco de Filadelfia.
En el entretanto otras piezas emblemáticas de la filatelia han salido a remate y han alcanzado valores superiores al de este sello. Habrá que esperar una nueva aparición en subasta para ver cómo el Guayana Británica recupera su podio de sello tipo más escaso y valioso del mundo.
Su compañero de fatigas, el valor de 4 cts. magenta, no ha corrido la misma suerte y ha llevado una vida más oscura, opacada por el brillo alcanzado por el 1 ct. apareciendo como el hermano pobre, siendo así que también es un sello de gran rareza y se valoriza entre 7.500 y 60.000 dólares, según su estado de conservación.
Creo que es sencillo ver las analogías entre los sellos y las acciones. Ambos son papeles con un precio marcado, pero con un valor que puede diferir mucho. Veamos algunas conclusiones que nos deja esta historia:
- No siempre lo que más vale acaba siendo lo más caro.
- Las acciones no tienen un valor fijo. El precio de una acción se determina finalmente por lo que los inversionistas están dispuestos a pagar por comprarlas
- El valor nominal de una acción generalmente no sirve para nada. Tan sólo en el momento de constitución de la sociedad serviría como aproximación al valor real de la acción.
- Si retiramos acciones del mercado, estas suben automáticamente.
- Una buena campaña de comunicación puede elevar las espectativas de revalorización de un activo.
- Muchas inversiones se realizan no por la utilidad o valor del activo si no por las expectativas de una futura revalorización.
Pero por más millones y sello único que poseyera, Hind no pudo escapar de la muerte, y su viuda, que no era ni filatelista ni tonta, vendió la colección excepto este sello, que guardó por varios años.
En el año 1940 decidió vender la estampilla en forma privada a un personaje que no quiso revelar su nombre y se escudó en el seudónimo de “Mr. Atlanticus”. La cifra pagada por R. H. Macy & Co., representantes del misterioso personaje, no la conozco con exactitud, ya que he leído varios artículo en donde se habla de entre 40 y 75 mil dólares.
30 años se ocultó Mr. Atlanticus en su seudónimo, ni su mujer sabía que su esposo era el misterioso y anónimo poseedor del rarísimo sello. Finalmente, en 1970, se resolvió a vender su joya y a revelar su identidad: se llamaba Frederick T. Small, de nacionalidad australiana y residía en Fort Lauderlade, Florida, Estados Unidos. En una subasta realizada en el hotel Waldorf Astoria de Nueva York, el 24 de Marzo de 1970, M. Irving Weinberg, residente en Wilkes-Barre, Pennsylvania, en representación de un grupo de ocho personas, pagó la nada despreciable suma de 280.000 dólares por la estampilla.
La inversión como tal, fue muy criticada ya que el precio pagado por el sello se tildó de absurdo, y se dice que varias veces se lo trató de vender en forma privada sin éxito, por lo que trataron de elevar el precio del mercado sacándolo a remate. Así fue que, después de 10 años, el grupo encabezado por Weinberg puso en venta el codiciado sello adjudicándose el 5 de Abril de 1980, en una suma tres veces mayor de la que fue comprado: alcanzó el precio record de casi un millón de dólares en una subasta de Robert A. Siegel, 935 mil dólares para ser exactos.
El sello se exhibió en la Exposición Filatélica Mundial de Filadelfia “Interphil”, del 29 de Mayo al 6 de Junio de 1976. Estaba en el centro de un salón, dentro de una caja de cristal, custodiado todo el tiempo por dos guardias debidamente armados. Para verlo, los interesados tenían que registrarse y ponerse en la enorme fila que diariamente se formaba. Habían pasado 20 años desde su anterior aparición en público en Nueva York.
Estudiándolo técnicamente en detalle, se puede observar en la parte superior izquierda una firma ilegible que se cree podría ser la de E. D. Wight y con claridad parte de la cancelación con las primeras letras del nombre Demenara, barrio de la costa este de Georgetown.
Hasta aquí es lo que puedo contarles del sello mas raro del mundo, quien es su actual poseedor es un misterio que no aparece en ninguno de los trabajos que consulté para escribir este modesto artículo, solo conozco las palabras de un ejecutivo de Siegel, quien afirmó que “…el nuevo propietario es un americano de sexo masculino que vive al este del río Mississippi…” Se presume que es un banquero que lo tiene bajo el cuidado de las mas modernas tecnologías de seguridad
Escrito por Carlos Lopez el 28 de octubre de 2009 con 224 comentarios
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La confianza de los consumidores estadounidenses experimentó en octubre un acusado descenso respecto al mes anterior al caer hasta los 47,7 puntos, frente a los 53,4 enteros de septiembre, encadenando así dos meses consecutivos a la baja, según los datos del índice de confianza elaborado por The Conference Board.
Asimismo, la valoración de la actual situación por parte de los consumidores bajó hasta los 20,7 enteros, frente a los 23 puntos de septiembre, lo que supone su peor lectura en los últimos 26 años, mientras que el índice de expectativas retrocedió hasta los 65,7 puntos, frente a los 73,7 enteros del mes anterior.
La directora del centro de investigación del insituto Conference Board, Lynn Franco, destacó el impacto del deterioro del mercado laboral en la valoración de la situación actual por parte de los consumidores y apuntó que una gran mayoría de los consumidores también se muestran pesimistas sobre la evolución a corto plazo de los mercados y del empleo, así como de sus futuros ingresos, lo que “probablemente limitará el gasto durante las vacaciones”.
Escrito por Europa Press el 27 de octubre de 2009 con 0 comentarios
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El precio de la vivienda en EEUU registró en agosto una subida del 1,2% respecto al mes anterior, según el índice compuesto S&P/Case-Shiller para las veinte principales ciudades de EEUU, mientras que en términos interanuales los precios bajaron un 11,3%.
Por su parte, el indicador para las diez mayores áreas metropolitanas de EEUU registró una subida mensual del 1,3% y acumula un retroceso del 10,6% respecto a agosto de 2008.
No obstante, David M. Blitzer, presidente del Comité del Indice en Standard & Poor’s advierte de que la próxima finalización del programa federal de incentivos fiscales para la compra de primera vivienda y el previsible aumento del desempleo podrían afectar negativamente la evolución de los precios de la vivienda.
El informe señala que en agosto de 2009 el precio medio de la vivienda en EEUU se situó en niveles similares a los del otoño de 2003 y destaca que, desde el nivel máximo de precios alcanzado en el segundo trimestre de 2006 hasta el mes de abril de 2009, los precios de la vivienda en las diez mayores ciudades del país acumulaban un descenso del 33,5% y del 32,6% para las veinte mayores ciudades.
“Con la relativa mejoría de los últimos meses, las cifras actuales respecto al pico de precios suponen una caída del 30,2% en las diez mayores ciudades y del 29,3% en el índice de las veinte mayores ciudades”, apunta el informe.
Escrito por Europa Press el 27 de octubre de 2009 con 2 comentarios
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La apertura de centros comerciales en España ha sufrido una “reducción considerable” hasta septiembre, lo que ha situado al mercado en niveles de 1999, según el informe ‘El mercado de centros comerciales en España. Situación actual, perspectivas y problemáticas’, de Jones Lang LaSalle.
En total se inauguraron 11 centros comerciales en lo que va de año, lo que supuso 211.700 metros cuadrados de superficie bruta alquilable, a lo que se suma que no se han registrado ampliaciones o segundas fases.
Atendiendo al nivel de ocupación de los centros abiertos en lo que va de año, éste ha sido muy bajo, llegando en ciertos casos a cuotas inferiores al 50%.
Según Jones Lang LaSalle, “estos datos ponen de manifiesto el cambio de tendencia sufrido en el sector durante este periodo, en el que los retrasos y la cancelación de proyectos ha estado a la orden del día”. “Sigue habiendo incertidumbre en el nivel de certeza de cada proyecto”, añade.
La densidad se mantiene en España en 309 metros cuadrados por cada 1.000 habitantes, ya que el incremento de superficie es prácticamente similar al crecimiento del 1,1% de la población acontecido en 2008 y 2009.
Teniendo en cuenta los proyectos previstos, a 31 de diciembre de 2009 se prevé que las inauguraciones se acerquen a los 425.000 metros cuadrados distribuidos en 19 centros nuevos, unos datos que no se veían desde 1999. Con estos datos, se espera que el ‘stock’ total de centros comerciales en España a finales de 2009 alcance los 14,7 millones de metros cuadrados en 635 centros.
Según se desprende del informe, y pese a la difícil situación actual, sigue habiendo un número considerable de proyectos que prevén seguir adelante para finales de 2011. Así, se han detectado 1.464.000 metros cuadrados de superficie bruta alquilable en proyectos seguros y probables de aquí a dos años. una cifra que contrasta con el millón de metros cuadrados que de media anual se inauguraron durante los últimos 5 años.
PREDOMINAN LAS MEDIANAS SUPERFICIES.
En cuanto a la tipología, se espera que un tercio de los proyectos correspondan a parques de medianas superficies, mientras que el 26% sea para centros menores de 20.000 metros cuadrados. Es decir, no se prevé ningún proyecto de centro comercial grande (más de 80.000 metros cuadrados) de aquí a 2011.
En cuanto al mercado de locales comerciales, el informe indica que
todos los actores del sector deben ajustar sus expectativas, reducir costes y aumentar la imaginación y flexibilidad, todo ello en mayor o menor medida, según el potencial de su negocio.
Así, destaca que los operadores están sufriendo directamente la bajada de ventas, sus planes de expansión se están reduciendo considerablemente y se centran en gestionar mejor sus actuales tiendas; comienzan a analizar individualmente el funcionamiento de sus negocios y, en muchos casos, deciden cerrar las ubicaciones menos rentables.
En este contexto, “las ventas en el comercio minorista siguen en descenso, aunque en los últimos meses se comienza a apreciar un freno en la caída, lo que podría significar un cambio de tendencia”.
MERCADO DE INVERSIÓN.
Por otro lado, el volumen de inversión en centros comerciales –excluyendo promoción de nuevos centros– en el primer semestre alcanzó los 530 millones de euros, lo que supone un ligero incremento frente al mismo periodo de 2008. No obstante las previsiones para acabar el año se prevén menores.
Comparativamente con Europa, el primer semestre también supuso un mayor volumen del habitual, ya que las operaciones en España ha representado el 12,2% del total europeo. Sin embargo, las expectativas europeas de terminar el año son bastante superiores a las españolas y se estima que finalmente el peso de España en 2009 acabe en un 6,5% cuando la media de los últimos 5 años ha supuesto un 8,6%.
Según los datos de Jones Lang LaSalle, las rentabilidades ‘prime’ han mejorado sobre las realizadas a comienzos de año debido a la mejora de expectativas en general en Europa y a que las rentas finalmente no han sufrido tanto como se esperaba.
“Prevemos que las rentabilidades para centros comerciales toquen suelo a comienzos de 2010 y para medianas y comercio en calle más adelante en el mismo año. Así, esperamos que los valores se vayan recuperando gradualmente a partir de 2011″, sentencia el estudio.
Escrito por Europa Press el 27 de octubre de 2009 con 0 comentarios
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El Estado registró un déficit de 62.780 millones de euros hasta septiembre en términos de Contabilidad Nacional, el 5,96% del PIB, frente al déficit de 13.507 millones de euros del mismo periodo del año anterior, lo que supone que se ha multiplicado casi por cinco en un año, según los datos presentados hoy por el secretario de Estado de Hacienda, Carlos Ocaña.
Este resultado fue consecuencia de unos pagos que se situaron en 135.130 millones de euros, un 22,6% más, mientras que los ingresos sumaron 72.350 millones de euros, un 25,2% menos.
En términos de caja, que computa los ingresos y gastos que efectivamente se han realizado durante el periodo, el Estado alcanzó un déficit de 62.800 millones de euros, frente al déficit de 13.009 millones registrado entre enero y septiembre de 2008.
El déficit obtenido debe analizarse teniendo en cuenta la caída de la recaudación, el impacto de las medidas anunciadas por el Gobierno, que ascienden a más de 27.000 millones por reducciones de impuestos, anticipos de devoluciones y mayores aplazamientos, y otras iniciativas del Gobierno para fomentar el empleo y la inversión.
Escrito por Europa Press el 27 de octubre de 2009 con 2 comentarios
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El Euríbor, tipo de referencia de la mayoría de las hipotecas en España, bajó hoy de nuevo y situó su tasa diaria en el 1,246%, frente al 1,251% que marcó ayer, y a falta de tres jornadas hábiles para que acabe el mes se mantiene en el entorno del 1,24%, cuatro puntos por debajo de la de octubre de hace un año.
El Euríbor volverá a marcar un nuevo nivel mínimo en octubre, sumando así trece meses consecutivos de descensos, y las previsiones apuntan a que podría bajar aún más, aunque el descenso será muy leve, o mantenerse en estos niveles hasta el año próximo.
Los expertos aseguraban hace unos meses que el Euríbor bajaría hasta situar su diferencial en 20 puntos básicos en relación a los tipos oficiales de interés. El indicador cerrará octubre con un diferencial de unos 24 puntos básicos, con lo que los expertos aseguran que podría bajar algunas décimas más, pero que el recorte será ya muy moderado.
En este sentido, advierten de que se mantendrá en niveles bajos hasta al menos la segunda mitad de 2010, y que a partir de este momento podría comenzar a crecer si los tipos de interés empiezan a repuntar.
No obstante, todos los analistas coinciden en destacar que la recuperación del Euríbor será lenta y que se tardará un tiempo en volver a ver niveles del 5%, pero que los consumidores deben extremar las precauciones al contratar una hipoteca, porque la tendencia del Euríbor en los próximos será al alza.
Escrito por Europa Press el 27 de octubre de 2009 con 0 comentarios
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El número de hipotecas constituídas sobre viviendas se situó en 52.482 el pasado mes de Agosto, lo que supone una caída del 6,6% respecto a hace un año y un descenso del 11% sobre el mes de julio, según la estadística de hipotecas publicada hoy por el Instituto Nacional de Estadística (INE).
Con este dato, son ya 26 los meses consecutivos en los que baja en tasa interanual el número de viviendas hipotecadas, aunque este mes la disminución ha sido muy inferior a la de meses anteriores y ha bajado de los dos dígitos por primera vez desde abril de 2008, cuando las viviendas hipotecadas se redujeron un 9,4%.
Asimismo, el descenso interanual de agosto contrasta con el registrado en julio, que fue del 19,7%. En general, desde enero de 2008, las viviendas hipotecadas llevan experimentando caídas superiores al 20% con pocas excepciones (la de abril de 2008 y la de julio de 2009).
En tasa intermensual (agosto sobre julio), el número de viviendas con hipotecas cayó un 11%, mientras que en el acumulado del año, la caída de las hipotecas constituídas sobre viviendas alcanza el 27,6%.
De acuerdo con los datos del organismo estadístico, el importe medio de las hipotecas sobre viviendas bajó un 18,8% en el octavo mes del año en relación a igual mes de 2008, hasta situarse en 111.753 euros, cifra inferior en un 2,6% a la del pasado mes de julio.
El capital prestado para este tipo de hipotecas super
Escrito por Europa Press el 27 de octubre de 2009 con 0 comentarios
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