30 de septiembre de 2009
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El Producto Interior Bruto (PIB) de Estados Unidos se contrajo un 0,7% en el segundo trimestre frente al retroceso del 6,4% del primer trimestre, según la tercera estimación emitida hoy por la administración estadounidense.
La nueva estimación rebaja en tres décimas la contracción del crecimiento estadounidense, que según la segunda previsión, retrocedía un 1%, y refleja, según el Gobierno de EEUU, cifras y datos más completos que la publicada el pasado mes.
El descenso del PIB estadounidense en el segundo trimestre refleja principalmente contribuciones negativas por parte de la inversión en inventarios privados, la no residencial y la inversión residencial fija.
También impactaron negativamente las rúbricas de gasto del consumidor (PCE) y exportaciones, lo que resultó parcialmente compensado por las contribuciones positivas por parte del gasto público federal y local.
La Administración estadounidense explica el abrupto retroceso de la contracción del crecimiento en el segundo trimestre respecto al primero debido a que se registraron descensos mucho menores en las exportaciones y en la inversión no residencial y una recuperación del gasto público.
También se redujeron los retrocesos en la inversión privada en inventarios y en la inversión residencial, que resultaron parcialmente compensados por un menor descenso de las exportaciones y del gasto del consumidor (PCE).
Los datos publicados por la Administración Obama apuntan a una recuperación paulatina del PIB estadounidense, que sigue en terreno negativo pero con una caída inferior a un dígito.
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La tasa de paro de Alemania se situó en septiembre en el 8%, tres décimas menos que en agosto, lo que muestra la resistencia del mercado laboral a pesar de la crisis económica, según cifras publicadas hoy por la Oficina de Trabajo federal.
El desempleo alemán descendió por tercer mes consecutivo en septiembre en 12.000 personas, aunque excluyendo factores extraordinarios se hubiera incrementado en 10.000 en base ajustada.
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El beneficio neto de las empresas no financieras se desplomó un 37,4% en el primer semestre del año, frente al incremento del 43,6% registrado en el mismo período de 2008, según datos recogidos en el Boletín Económico del Banco de España correspondiente al mes de septiembre de 2009.
Además, el porcentaje de empresas que generaron beneficios en los seis primeros meses del año se redujo en diez puntos, hasta situarse en el 58,2%, en comparación con la tasa contabilizada en el primer semestre del pasado ejercicio (68,3%).
El hundimiento de las ganancias netas de las empresas se explica por la caída de su actividad y por la “fuerte disminución” de los resultados extraordinarios, que anularon el efecto positivo sobre la rentabilidad derivado de la reducción de los gastos de personal y de los gastos financieros.
Así, el valor añadido bruto (VAB), que mide la actividad de las empresas, bajó un 15,7% hasta junio, en contraste con el crecimiento del 2,1% registrado un año antes. Esta evolución negativa afectó a todos los sectores de actividad, pero fue más intensa en el de bienes de equipo, por el retroceso de la inversión.
DESTRUCCION DE EMPLEO.
Por su parte, los gastos de personal de las empresas bajaron un 0,7% en la primera mitad de 2009, cifra que contrasta con el aumento del 4,6% en 2008. La reducción de los gastos se debe, en primer lugar, a la caída del 2,5% que sufrió el empleo, variable que en el mismo período del pasado año registró un crecimiento del 1%.
La destrucción de puestos de trabajo se cebó especialmente con el empleo eventual, que cayó un 17% hasta junio pasado, mientras que el empleo fijo creció un creció un 0,2%, incremento inferior al 0,8% contabilizado en el primer semestre del ejercicio precedente.
En segundo lugar, la reducción de los gastos de personal se explica por el menor crecimiento de las remuneraciones medias, que entre enero y junio aumentaron un 1,8%, prácticamente la mitad que en igual período de 2008.
Con esta evolución de la actividad y de los gastos de personal, el resultado económico bruto de las empresas que colaboran con la Central de Balances Trimestral (CBT) se contrajo un 27% en el primer semestre, frente al aumento del 0,3% en el año previo.
La bajada de los tipos de interés propició que los ingresos financieros de las empresas bajaran un 4,4% en los seis primeros meses de 2009, en tanto que los gastos financieros experimentaron un descenso más intenso que alcanzó el 20,6%. Al incluir estos epígrafes, el resultado ordinario neto de las empresas arroja una caída del 28% hasta junio, en comparación con un aumento del 0,5% en 2008.
MENORES EXTRAORDINARIOS.
El organismo que dirige Miguel Angel Fernández Ordóñez constata además que en el primer semestre de 2009 se produjo una fuerte disminución de los resultados extraordinarios, con una caída del 51% de los resultados por enajenaciones y deterioro. Esto se explica por las “extraordinarias” plusvalías que generó en 2008 “la venta de los negocios europeos de una gran empresa del sector eléctrico”, en alusión a Endesa.
Esta caída de los resultados extraordinarios condujo a que el beneficio neto de las empresas no financieras cerrara el semestre con un desplome del 37,4%, si bien estas compañías mantienen “una considerable capacidad de generación de beneficios”.
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El Estado registró un déficit de 60.340 millones de euros hasta agosto en términos de Contabilidad Nacional, el 5,73% del PIB, frente al déficit de 14.574 millones de euros del mismo periodo del año anterior, según los datos ofrecidos por el secretario de Estado de Hacienda, Carlos Ocaña.
Este resultado fue consecuencia de unos pagos que se situaron en 120.756 millones de euros, un 22,5% más, mientras que los ingresos sumaron 60.416 millones de euros, un 28,1% menos. De esta forma, el déficit se ha multiplicado por más de cuatro en un año.
En términos de caja, que computa los ingresos y gastos que efectivamente se han realizado durante el periodo, el Estado alcanzó un déficit de 62.452 millones de euros, frente al déficit de 15.037 millones registrado entre enero y agosto de 2008.
El déficit obtenido debe analizarse teniendo en cuenta la caída de la recaudación, el impacto de las medidas anunciadas por el Gobierno, que ascienden a más de 27.000 millones por reducciones de impuestos, anticipos de devoluciones y mayores aplazamientos, y otras iniciativas del Gobierno para fomentar el empleo y la inversión.
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El Euríbor, tipo al que se conceden la mayoría de las hipotecas en España, cerró septiembre en el 1,261%, con lo que acumula doce meses consecutivos de descensos y marca un nuevo mínimo histórico, que permitirá a los consumidores ahorrarse unos 325 euros al mes y 3.900 euros al año.
La tasa registrada recorta en más de cuatro puntos porcentuales el nivel de septiembre de 2008, cuando se situó en el 5,384%, la segunda más alta de la historia, por detrás de julio, que alcanzó el 5,393%.
Los usuarios que tengan una hipoteca media de unos 150.000 euros, a 30 años y con un diferencial de 0,85% (las entidades lo han incrementado en el último año), pagarán 562 euros al mes si se le aplica el Euríbor de septiembre, 325 euros menos de lo que pagaban hace un año (887 euros).
Sin embargo, esta diferencia en las cuotas supone sólo un cierto alivio en los bolsillos de algunos consumidores, ya que otros no pueden disfrutar de este recorte por las denominadas cláusulas ‘suelo’.
Estas cláusulas, que muchos consumidores firmaron hace años al contratar su hipoteca y que muchas entidades han introducido ahora, han puesto en duda la transparencia de los bancos y han centrado las críticas de las organizaciones de consumidores.
De hecho, el Senado aprobó la pasada semana una moción que insta al Gobierno a actuar contra estas prácticas de algunas entidades de créditos en relación a la revisión de las hipotecas, y solicitará al Banco de España un informe sobre las cláusulas de los préstamos y la “efectiva traslación” de los descensos del Euríbor a las cuotas.
Los expertos apuntan a que el Euríbor continuará descendiendo hasta situar su nivel más bajo en torno al 1,20%, y que se mantendrá en este nivel hasta la segunda mitad de 2010. A partir de esta fecha, el indicador volverá a subir progresivamente hasta alejarse de los niveles mínimos actuales como consecuencia de la subida de tipos que podría iniciarse a partir de este período.
No obstante, los analistas creen que el repunte de los tipos de interés sólo se producirá si la economía dé señales reales y sólidas de recuperación.
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El precio de la bombona de butano subirá un 2% a partir de mañana, 1 de octubre, hasta los 10,69 euros frente a los 10,48 euros que cuesta en la actualidad, informó hoy el Ministerio de Industria, Turismo y Comercio.
El departamento que dirige Miguel Sebastián achacó esta incremento a la revalorización del coste de la materia prima y explicó que tanto el butano como el propano tienen un mercado propio definido por las cotizaciones internacionales y se caracterizan por registrar una alta volatilidad y por ser fuertemente estacionales, ya que parte de la demanda se usa para el consumo de calefacción.
A pesa de la subida, Industria subrayó que el precio del butano en España es muy inferior al de países europeos del entorno y, por ejemplo, en Portugal el precio por kilogramo es un 74% superior al de España, en Francia el 122%, en el Reino Unido el 142% y en Bélgica el 84%. Si se tienen en cuenta los impuestos, las diferencias serían aún mayores, ya que el IVA del butano en España es el más bajo de la UE, añadió el Ministerio.
Coincidiendo con la revisión trimestral, el departamento de Industria ha aprobado una nueva fórmula de cálculo para la actualización de precios del butano con el objeto de proteger los intereses de los consumidores ante la elevada volatilidad de las cotizaciones internacionales del flete y la materia prima, los elementos esenciales que se utilizan para fijar el precio de la bombona.
BAJAN LAS TARIFAS DE GAS DE LOS CONSUMIDORES DOMESTICOS.
Asimismo, el precio de las tarifas de último recurso (TUR) de gas natural de los consumidores domésticos (T1 y T2) bajarán de media el 1,24% a partir de mañana, lo que equivale a una reducción de la factura mensual de un consumidor tipo de 0,32 euros al mes.
Industria atribuyó este descenso a la reciente evolución a la baja de los precios de referencia del gas y en mayor medida al efecto de la apreciación del euro respecto al dólar y la libra.
En concreto, la T1, utilizada por los consumidores domésticos sin calefacción, bajará el 1%, lo que equivale a una reducción de 0,13 euros al mes para un consumidor tipo.
Por su parte, la T2, que corresponde a consumidores domésticos con calefacción, bajará el 1,32%, unos 0,53 euros al mes para un consumidor medio, mientras que la T3 y la T4, tarifas que corresponden a los pequeños y medianos comercios y empresas, bajarán el 1,48% y el 1,89%, respectivamente, lo que representa una disminución media del 1,86%.
Las TUR del gas natural, que entraron en vigor el 1 de julio de 2008, se revisan anualmente en función del valor de los peajes por el uso de infraestructuras y el coste de la energía, con los precios de la materia prima obtenido en la subastas de gas y las cotizaciones internacionales de los hidrocarburos (crudo Brent y gas natural).
De forma trimestral se procede a la revisión de su parte variable, actualizando las cotizaciones internacionales
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El Fondo Monetario Internacional (FMI) recortó hoy su estimación de pérdidas para las instituciones financieras y bancos por la crisis en el periodo 2007/10 en 600 millones de dólares (412 millones de euros), hasta 3,4 billones de dólares (2,3 billones de euros), pero advirtió de que los riesgos sobre la estabilidad financiera global “siguen siendo elevados”.
En el capítulo primero de su informe sobre la situación del sistema financiero ‘Global Financial Stability’, la institución reconoce que la situación del mercado ha mejorado gracias a “las acciones políticas sin precedentes” y asume la existencia de síntomas de recuperación económica, pero precisa que persisten sobre la recuperación del sistema numerosos desafíos, como las derivadas del fortalecimiento de los capitales de los bancos y de sus ingresos y el retiro de las medidas de estímulo gubernamentales.
Según explica, las depreciaciones de activos por parte de las instituciones financieras han empezado a decaer, pero el deterioro del mercado crediticio “continuará llevando a mayores pérdidas crediticias durante los próximos años”.
Además, el Fondo estima que aún quedan por reconocerse la mitad de las pérdidas por parte de los bancos, y cuantifica en 1,3 billones de dólares las pérdidas ya asumidas entre mediados de 2007 y 2009, y en 1,5 billones de dólares de actuales y futuras depreciaciones de activos hasta finales de 2010, aún por reconocer.
El documento señala que, si bien los bancos han mejorado de manera significativa su posición de capital y sus previsiones, aún no han logrado recuperar sus ingresos y compensar las depreciaciones de activos. “Los bancos tienen suficiente capital para sobrevivir, pero permanecen bajo la presión del apalancamiento”, afirma la institución.
“Los ingresos serán menores en el entorno de post-crisis, por lo que se necesita una acción más sólida para impulsar el capital de los bancos y la capacidad de ingresos para dar soporte al préstamo”, alerta el Fondo, que muestra sin tapujos su preocupación por el mercado crediticio.
DIFICULTADES CREDITICIAS INCLUSO ANTE UNA DEMANDA “ANÉMICA”
El FMI constata que el crecimiento del crédito ha sufrido una continua contracción en las principales economías debido a la debilidad de la actividad, a las restricciones de la demanda de los hogares y a las limitaciones de la capacidad de los sectores bancarios y no bancarios.
“Sin embargo, las necesidades crediticias no se han desacelerado tan rápido, debido a los crecientes déficits del sector público”, explicó el Fondo, que habla de una restricción de la disponibilidad de crédito y de la necesidad de apoyo por parte de los bancos centrales para aliviar estas tensiones.
“Los canales de crédito dañados pueden tener dificultades para atender una demanda incluso anémica del sector privado”, advierte el Fondo. “Contemplamos una caída de la oferta de crédito bancario durante el resto de 2009 y entrado 2010 tanto en Estados Unidos como en Europa”, precisó.
La institución mostró también su preocupación por los crecientes déficits fiscales de los países y de la transferencia de los riesgos del sector privado a los balances públicos. De hecho, recuerda que las estadísticas históricas a punta a que “la persistencia de un incremento de un punto en el déficit fiscal sobre el PIB lleva a un incremento de 10 a 60 puntos básicos en los tipos de interés a largo plazo”, advirtió.
“El deterioro de las finanzas públicas podría comprometer la solvencia soberana. Los países deben mitigar este riesgo elaborando y comunicando planes de consolidación fiscal a medio plazo que tengan en cuenta las políticas de estabilización del sector financiero y los pasivos contingentes”, aseveró.
El Fondo reitera en el informe sus recomendaciones sobre la necesidad de profundas reformas en el sector financiero para “poder respaldar la recuperación económica” y ensalza la capacidad de las pruebas de estrés oficiales sobre los bancos “para diagnosticar la condición de las entidades y elaborar estrategias adecuadas de recapitalización de las instituciones viables y de resolución cuidadosa de las instituciones no viables”.
Sobre las estrategias de salida, el Fondo dice que es necesario proceder “con cuidado” al desmantelar el respaldo público proporcionado por los estímulos gubernamentales durante la crisis financiera “para evitar desencadenar una segunda crisis como consecuencia de un retiro prematuro o poner en peligro la credibilidad monetaria y fiscal como consecuencia de un retiro tardío”.
La institución reconoce que “es demasiado pronto para retirar las políticas fiscales de apoyo pero habla de la necesidad de una estrategia planificada. “Sí, corresponde que las autoridades decidan y comuniquen cómo lo harán y en qué orden”, explicó, reiterando que “fijar los tiempos es complicado”.
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El Fondo Monetario Internacional (FMI) prevé que España se sitúe en el grupo de economías europeas en los que se registrará mayores tasa de créditos fallidos, por encima de la media europea, junto con Francia e Italia, debido a que estos países cuentan con una elevada tasa de préstamos con respecto a activos totales.
La institución, que presentó hoy el capítulo primero de su informe sobre estabilidad financiera global, destacó también que España ha practicado un sistema de provisiones “dinámico” que ha permitido a los bancos acumular “grandes provisiones” durante el periodo anterior a la crisis, con lo que constituye una excepción a la tónica general del sistema, que presenta una baja cobertura de provisiones ante la evidencia de que “los préstamos fallidos se incrementan a mayor ritmo que las reservas crediticias”.
El FMI reitera, no obstante, que uno de los riesgos que pesa sobre la economía global es la continuidad de la debilidad del mercado inmobiliario, y cita a España, junto con Irlanda y Reino Unido, como uno de los mercados con mayores presiones, que han sufrido “significativos descensos de precios”.
La institución tiene también unas palabras para las iniciativas del Gobierno español para paliar la crisis financiera y destaca que el fondo creado para la reestructuración de los bancos puede proporcionar una barrera en contra de “riesgos sistémicos” y que el recientemente establecido Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB) podría también promover un proceso de consolidación entre las cajas. “Algunas fusiones ya están en camino”, explicó.
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